本站訊 近年來,工商銀行贛州安遠(yuǎn)支行認(rèn)真落實(shí)“內(nèi)控提升品質(zhì)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的科學(xué)發(fā)展理念，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理“兩手抓，兩手硬、雙促進(jìn)”方針，有效推動了各項業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展,2016年支行綜合經(jīng)營管理目標(biāo)考核名列全市前矛，2014年和2015年度獲市行“先進(jìn)單位”、2015年獲總行“先進(jìn)基層黨組織”等榮譽(yù)稱號。
 
    明確管理目標(biāo)，落實(shí)各級責(zé)任。該行把內(nèi)控管理工作與業(yè)務(wù)發(fā)展同布置、同落實(shí)、同檢查，為把各項制度及風(fēng)險防范責(zé)任落到實(shí)處，結(jié)合本行實(shí)際，修訂完善了內(nèi)控案防管理各項目標(biāo)責(zé)任書，制訂《案防工作實(shí)施細(xì)則》、《案件防范工作要點(diǎn)》和各崗位案防責(zé)任制，強(qiáng)化主體責(zé)任擔(dān)當(dāng)意識，扎實(shí)落實(shí)“一崗雙責(zé)、兩手抓”。按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”原則，由行長與副行長簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》及《管理人員承諾書》，分管與每位員工及客戶經(jīng)理分別簽訂《合規(guī)承諾書》、《個人客戶經(jīng)理自律協(xié)議》等責(zé)任書，通過各項“責(zé)任書”的簽訂，劃分責(zé)任點(diǎn)，將各個風(fēng)險點(diǎn)分別落實(shí)到分管領(lǐng)導(dǎo)及具體責(zé)任人上，并提出日常管理方法和要求，細(xì)化和夯實(shí)了各個風(fēng)險點(diǎn)的防范，明確了各項管理和內(nèi)控案防工作的目標(biāo)和具體責(zé)任。
    
    強(qiáng)化檢查監(jiān)督，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。該行突出重點(diǎn)風(fēng)險防控,建立制度化、常態(tài)化、規(guī)范化的操作風(fēng)險防控機(jī)制，結(jié)合本行業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)、風(fēng)險狀況，排查主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)，突出抓好實(shí)物票據(jù)、押品、飛單、非法集資和托管存管業(yè)務(wù)、違規(guī)擔(dān)保、介質(zhì)管理、代理銷售、同業(yè)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險治理和防范工作，嚴(yán)防代客戶簽名、違規(guī)更改密碼、借款人身份不真實(shí)、抵質(zhì)押物和銀行卡開設(shè)、網(wǎng)銀注冊、U盾及支付密碼器交接等風(fēng)險。落實(shí)“加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪”專項檢查；精心開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查“回頭看”工作。對各個風(fēng)險點(diǎn)、重要崗位及重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行分析排查，揭擺問題、分析問題和解決問題，落實(shí)整改措施。同時建立《監(jiān)督檢查臺帳》及《問題整改臺帳》,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題逐一登記臺賬，進(jìn)行跟蹤檢查，防止問題反彈和屢查屢犯。
    
    堅持行為排查，消除風(fēng)險苗頭。該行對員工行為動態(tài)排查工作建立聯(lián)系人談話、掛包制度，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)，形成“分工明確、責(zé)任到位、措施落實(shí)”的員工排查防控制度，實(shí)行定領(lǐng)導(dǎo)、定部門、定分工、包任務(wù)落實(shí)到位的責(zé)任制，確保員工防查工作落到實(shí)處。認(rèn)真開展了每兩個月一次的員工行為動態(tài)排查、每半年一次員工的落實(shí)案件防范和遵章守紀(jì)情況自查、行長每月進(jìn)行一次員工談話等制度，建立了《員工思想行為動態(tài)管理臺賬》，全面掌握每位員工八小時內(nèi)、外的思想狀況、家庭生活、社會關(guān)系等各方面信息情況。對苗頭性問題，認(rèn)真梳理，分析原因，及時有針對性采取談話、提醒等相應(yīng)措施，做好幫扶工作，及時消除各類事故和案件隱患。
    
    深化主題教育，增強(qiáng)法紀(jì)觀念。思想是行動的指南,該行為有效提高員工風(fēng)險防范意識，規(guī)范員工行為,堅持把員工學(xué)習(xí)教育貫穿于經(jīng)營管理活動始終,先后在組織開展了“案件警示教育”及內(nèi)控合規(guī)標(biāo)兵典型事跡學(xué)習(xí)教育等活動。認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)各專業(yè)、各部門、各環(huán)節(jié)風(fēng)險點(diǎn)的主要內(nèi)容，完善各個風(fēng)險點(diǎn)防范工作的具體措施。以新修訂的《員工行為禁止規(guī)定》、風(fēng)險提示及相關(guān)規(guī)章制度為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容，通過集中學(xué)習(xí)、講解，組織員工開展討論，剖析典型案例，增強(qiáng)了員工案件防范意識，促使員工增強(qiáng)工作責(zé)任心，自覺、主動依法合規(guī)操作。在學(xué)習(xí)教育活動中，支行還建立了員工學(xué)習(xí)考核工作臺帳，對員工學(xué)習(xí)情況定期檢查、考核，將學(xué)習(xí)筆記、心得體會、知識競賽等內(nèi)容納入個人學(xué)習(xí)檔案。
    
    實(shí)行有獎有罰，嚴(yán)格管理考核。該行制定《內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)強(qiáng)化年考核辦法》、《2016年員工綜合績效考核方案》、《內(nèi)控合規(guī)管理績效獎懲標(biāo)準(zhǔn)》，完善了《服務(wù)面貌整治年考核辦法》等管理規(guī)章，將各個崗位的工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行量化，把案防及內(nèi)控管理工作質(zhì)量納入員工績效考核，對違規(guī)操作或履職不到位的員工按照管理辦法進(jìn)行處罰、嚴(yán)格問責(zé)。建立責(zé)任追究制度，把嚴(yán)格追責(zé)引入日常管理，建立風(fēng)險責(zé)任倒查制度、主體責(zé)任追究處罰制度，對違規(guī)者重罰，對遵章守紀(jì)標(biāo)兵進(jìn)行重獎。使員工不敢違規(guī)，不想違規(guī)，不能違規(guī)，有效遏制了違規(guī)行為。（贛州金融網(wǎng)）