本站訊 今年以來，工商銀行贛州南康支行高度重視反洗錢工作，成立以行長為組長、各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)反洗錢工作部署，并提出措施切實(shí)加以落實(shí)。

    明確職責(zé)，分工協(xié)作。統(tǒng)一管理，加強(qiáng)協(xié)作，以單一客戶為單位，對同一客戶編號下所有類型賬戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，尤其是對電子銀行和銀行卡的客戶身份核對和重新識別，電子銀行和銀行卡部門業(yè)務(wù)和運(yùn)行、個人金融業(yè)務(wù)通力合作，減少重復(fù)勞動，提高效率。

    落實(shí)責(zé)任，保證質(zhì)量。落實(shí)存量客戶身份核對或重新識別及反洗錢客戶等級分類工作責(zé)任制，確保責(zé)任落實(shí)到人，采取可行的措施保存好核對工作中的客戶信息、資料，便于今后的反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

    完善管理，改進(jìn)工作。加強(qiáng)對新增客戶的開戶管理，在辦理新業(yè)務(wù)時必須認(rèn)真審核客戶資料，通過完善客戶信息采集表，加強(qiáng)基礎(chǔ)盡職調(diào)查等措施，如實(shí)、完整地錄入客戶信息，確保各項(xiàng)操作嚴(yán)格按照反洗錢有關(guān)制度辦理。

    突出重點(diǎn)，提高水平。重點(diǎn)做好公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范，設(shè)定限額，堵塞漏洞，尤其是要加強(qiáng)對電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)控分析和報告，有效地銜接和整合反洗錢信息，提升可疑交易的識別能力，提高工作水平。

    區(qū)別情況，按時上報。對于客觀原因，一時難以解決的問題，逐級在規(guī)定的時間內(nèi)將相關(guān)的附表和情況及時匯總上報管理部門。（贛州金融網(wǎng)）