本站訊 今年以來，工商銀行贛州分行堅持從嚴(yán)治行方針，積極應(yīng)對內(nèi)外部嚴(yán)峻復(fù)雜的風(fēng)險形勢，主動適應(yīng)改革發(fā)展要求，創(chuàng)新工作方式方法，進一步完善和健全內(nèi)控工作機制，著力夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保了全行不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險和案件及風(fēng)險事件,為業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)健康發(fā)展提供了有力保障。

 

    簽訂案防責(zé)任狀，落實案防責(zé)任。該行細(xì)化分解、全面落實《贛州分行案防責(zé)任制實施細(xì)則》，落實各項案防措施，嚴(yán)格執(zhí)行案防制度，杜絕違規(guī)放貸、盜取和挪用客戶資金、員工參與非法集資、信用卡詐騙等涉及銀行和客戶資金類大案要案發(fā)生。早抓案防主體責(zé)任落實，年初，就在召開全市支行行長會議上組織全體管理人員簽訂《案件防范工作責(zé)任狀》，明確各專業(yè)條線部門、各支行和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是本單位案防工作第一責(zé)任人,承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，各支行、各網(wǎng)點、各部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真履職案件防范工作責(zé)任的各項管理內(nèi)容，提高員工對做好案防工作的重要性思想認(rèn)識。

 

    嚴(yán)查重點領(lǐng)域，嚴(yán)控突出風(fēng)險。該行在全行范圍內(nèi)組織開展“十大重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”檢查。市分行成立以行長為組長，紀(jì)委書記為副組長，各專業(yè)部門、中心主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員的專項檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。同時，明確檢查工作機制，落實檢查工作責(zé)任。各機構(gòu)、各部門層層落實一把手負(fù)責(zé)制，統(tǒng)籌推進各項工作。同時，指定各部（室、中心）合規(guī)經(jīng)理為檢查聯(lián)系人，負(fù)責(zé)檢查的具體工作。專門召開會議,認(rèn)真部署落實“十大重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”專項檢查，對全面開展自查、“上查下”重點抽查、整改問責(zé)和總結(jié)報告工作提出具體工作要求。及時向全轄下發(fā)“十大重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”方案，各支行、各部門以識別重大風(fēng)險和隱患為導(dǎo)向，揭示重點板塊和關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制中的重大缺陷和重要風(fēng)險隱患，把隱藏的風(fēng)險隱患徹底釋放出來，為實現(xiàn)全行全年案件和風(fēng)險事件管控目標(biāo)奠定堅實基礎(chǔ)。

 

    強化風(fēng)險核查，降低風(fēng)險事件。該行以風(fēng)險為導(dǎo)向，提高風(fēng)險管理的針對性 。建立業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作質(zhì)量考核評價辦法。成立業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作質(zhì)量考核領(lǐng)導(dǎo)小組，重點從核查人員履職、工作質(zhì)量、內(nèi)部管理、報告制度、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、核查成果等方面定期對業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查工作成效進行考評。 明確整治風(fēng)險目標(biāo)。遏制業(yè)務(wù)運營屢查屢犯風(fēng)險事件、“十大”違規(guī)行為和一類風(fēng)險事件的發(fā)生。每月通報“業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件”情況，責(zé)任認(rèn)定小組聯(lián)席會議對業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件進行責(zé)任認(rèn)定。實施獎優(yōu)罰劣，實行業(yè)務(wù)運營工作質(zhì)量獎罰分明策略，對發(fā)生風(fēng)險事件的，對違規(guī)責(zé)任人按積分標(biāo)準(zhǔn)積分，并核減不同比例績效工資。同時，對“三零人員”進行獎勵通報表彰。增強員工對制度的執(zhí)行力，降低準(zhǔn)風(fēng)險事件的生成率。

 

    加強隊伍管理，提高監(jiān)督效能。該行加強“三支隊伍”（內(nèi)控專管員、合規(guī)經(jīng)理、內(nèi)控經(jīng)理）履職管理。重新修訂內(nèi)控專管員的履職考核，根據(jù)上級行的文件，結(jié)合本行實際，制訂完善了《內(nèi)控專管員考核辦法》，重新簽訂績效合約。同時，進一步強化城區(qū)行內(nèi)控專管員管理，從原來集中辦公改到按支部建制的一級支行現(xiàn)場辦公，并作為兼職紀(jì)檢監(jiān)察員進入支行班子，履行所派駐的一二級支行監(jiān)督職責(zé)，增強了專管員履職的時效性、有效性和權(quán)威性。加強合規(guī)經(jīng)理的履職考核，重新修訂2017年合規(guī)經(jīng)理考核辦法，不斷摸索進一步完善合規(guī)經(jīng)理管理細(xì)則、健全合規(guī)經(jīng)理激勵考核和退出保障機制，促進合規(guī)經(jīng)理有效履職，提升合規(guī)經(jīng)理在各專業(yè)的內(nèi)部管控能力。制定下發(fā)《內(nèi)控案防工作要點》、《支行經(jīng)營績效內(nèi)控案防專業(yè)綜合考評辦法》《內(nèi)控合規(guī)“執(zhí)行強化年”活動方案》等指導(dǎo)性文件，引導(dǎo)和督促各支行、各業(yè)務(wù)部門和內(nèi)控專管員、合規(guī)經(jīng)理、內(nèi)控經(jīng)理分工協(xié)作合力做好內(nèi)控案防各項工作。

 

    弘楊合規(guī)立行，打造“新三鐵”精神。思想是行為的指南，該行多方打造鐵規(guī)章、鐵紀(jì)律、鐵信用“新三鐵”精神。合規(guī)標(biāo)兵示范，在全轄開展“尋找我心目中的合規(guī)標(biāo)兵”評選活動，廣泛動員各支行各網(wǎng)點和廣大員工參與“合規(guī)標(biāo)兵”單位和“合規(guī)標(biāo)兵”評選活動。明示“十大禁令”，解讀合規(guī)文化核心理念及新時期“十大禁令”，梳理“十大禁令”典型案例。開設(shè)合規(guī)文化專欄，讓合規(guī)文化核心理念及新時期“十大禁令”深入人心。采取座談、演講、辯論、征文、案例等多種形式組織開展大討論，在全行營造“學(xué)合規(guī)、守禁令、強執(zhí)行”的良好氛圍。深入合規(guī)教育，培植價值理念，建立“分級管理、層層負(fù)責(zé)、人人參加”的活動組織機制，多方位、多角度宣傳、傳導(dǎo)、輔導(dǎo)員工合規(guī)案防常態(tài)化教育培訓(xùn)，全行人員參學(xué)率、考試合格率、人均學(xué)時完成率全部達(dá)標(biāo)。 舉辦“踐行合規(guī)文化 爭做合規(guī)標(biāo)兵”演講比賽，做到認(rèn)識到位、組織實施到位、選派演講比賽人員“三個到位”，全轄17個縣（市）支行、城區(qū)行以支部為單位選派優(yōu)秀選手代表統(tǒng)一到市分行集中參加演講比賽。不斷增強合規(guī)文化建設(shè)的影響力和吸引力，營造“人人重風(fēng)險、事事講合規(guī)”的良好氛圍。六是在全轄開展合規(guī)文化核心理念及新時期“十大禁令”巡講活動。組織宣講師在全轄開展巡講，不但按總省行要求一級支行巡講面達(dá)到100%，而且自主增加對所有二級支行巡講面也達(dá)到100%。市分行行長親自授課，縱深推進合規(guī)文化教育，進一步提高全員合規(guī)素質(zhì)。（贛州金融網(wǎng)）