本站訊 農(nóng)發(fā)行興國縣支行根據(jù)《江西銀監(jiān)局辦公室關于開展銀行業(yè)“案件風險排查年”活動的通知和《江西省分行“案件風險排查年”活動實施方案》的通知精神，結合本行實際，制定了健全制度體系、優(yōu)化績效考核、強化積分管理等措施，積極開展“案件風險排查”活動，不斷健全完善案件防控長效機制，強化我行案件風險管控能力，加強操作風險和員工異常行為管理，深入排查案件風險隱患并將其消除化解于萌芽狀態(tài)；切實增強全員合規(guī)意識，規(guī)范員工行為，前移風險防控關口，防范外部金融風險輸入傳染，堅決守住轄內(nèi)不發(fā)生大案要案的風險底線。

    該行從健全制度體系入手，有效落實銀監(jiān)會各項案防制度，切實將案件防控工作納入全面風險管控，重新審視各項案防規(guī)章制度是否與當前案防工作形勢、業(yè)務發(fā)展趨勢相匹配，是否與監(jiān)管部門要求相抵觸，扎實做好案防制度的“廢、改、立”。通過理念、制度、流程再造，完善“組織、責任、制度”三個體系，優(yōu)化“排查、整改、評估、考核、教育”五項機制，搭建案件防控與操作風險、內(nèi)控管理緊密結合的大案防組織架構。持續(xù)加強員工法規(guī)制度、業(yè)務規(guī)程培訓，確保每位員工能夠熟練掌握相關規(guī)章制度和操作流程，充分知曉自身職責、工作規(guī)范以及發(fā)生違法違規(guī)行為的后果。完善員工教育培訓檔案，確保每位員工每年相關培訓不少于2次，并通過組織應知應會考試檢驗培訓效果。建設合規(guī)文化，倡導廉潔從業(yè)，通過開展正反典型教育、舉辦合規(guī)文化講座、合規(guī)經(jīng)營經(jīng)驗交流等多種形式，培養(yǎng)員工道德情操，引導員工樹立正確的風險觀與效益觀，自覺遵紀守法，合規(guī)審慎經(jīng)營。

    同時，優(yōu)化績效考核，完善激勵約束機制，把案防指標納入到績效考核中，合理提高案防合規(guī)項目在績效考核中的占比。完善激勵約束機制，促使高管人員和其他員工在業(yè)務拓展與遵循合規(guī)兩方面取得良好的平衡，努力把業(yè)務流程中的差錯率降至最低。認真落實《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》要求，建立制度化、常態(tài)化、規(guī)范化的案件風險排查機制。風險排查要統(tǒng)一組織，分級實施，確保排查重點突出，各類案件風險排查覆蓋面應達到100%，對排查發(fā)現(xiàn)的問題和隱患要強化整改，問責懲處到位。除繼續(xù)將信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作、柜臺會計結算以及新業(yè)務等領域作為案件風險排查重點外，要針對國內(nèi)其他省份陸續(xù)發(fā)生的儲戶存款“失蹤”案件，加大存款業(yè)務風險排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務的風險控制，評估相關存款制度及業(yè)務流程的科學性、完整性、嚴謹性和可操作性，加大對可疑交易和重點客戶、大額資金異動的監(jiān)測，嚴格落實大額賬戶定期對賬制度，防范存款業(yè)務操作風險隱患。

    此外，強化積分管理，認真落實省分行違規(guī)積分管理辦法，對員工的一些存在違規(guī)事實、但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的行為實施有針對性違規(guī)積分管理，有利于增強銀行員工合規(guī)意識，及時糾正員工在操作行為中的輕微差錯，避免由于對細微之處忽視造成的違規(guī)行為發(fā)展成為重大差錯甚至案件。持續(xù)把加強員工行為管理作為防案控案的關鍵，一方面，落實常態(tài)化的案防承諾制度，層層傳導案防壓力，明確案防責任，凡員工更換崗位后均須重新簽訂與新崗位相對應的承諾書。另一方面，要持續(xù)加大員工行為管控力度，嚴格執(zhí)行關鍵崗位輪崗和強制休假制度，加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、大范圍舉債、長期離崗或頻繁請假等異常行為和社會交友、家庭變故等方面情況的監(jiān)督檢查力度。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，要厘清責任，加大問責處理，并及時向監(jiān)管部門報送從業(yè)人員處罰信息，提高問責懲戒的威懾力。開展專項整治，針對近年來內(nèi)部風險排查和外部檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題尤其是屢查屢犯、屢糾屢錯操作風險隱患開展專項整治。根據(jù)業(yè)務發(fā)展具體情況，以規(guī)避操作風險為目的，對本機構屢查屢犯、屢糾屢錯的違規(guī)問題進行認真梳理、分析原因，制訂整改計劃，建立問題整改臺賬，逐一落實整改責任和整改措施，確保各類問題整改到位、問責到位、風險補償?shù)轿弧＃ㄚM州金融網(wǎng)）