本站訊 為提高內(nèi)控案防能力，有效管控金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展，工商銀行贛州分行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”方針，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域案件和風(fēng)險(xiǎn)事件治理，縱深推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查年活動(dòng)。

    開展“一加強(qiáng)兩遏制”檢查。根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，為進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，該行明確檢查內(nèi)容：一是已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題的問責(zé)與整改。在逐項(xiàng)梳理分析2010至2014年已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪情況的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)檢查對相關(guān)責(zé)任人的問責(zé)是否到位等；二是是否存在潛在的違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪的問題。三是內(nèi)部控制隱患和漏洞。內(nèi)部控制制度是否完善，是否做到全覆蓋、不留死角；內(nèi)控組織體系是否健全，是否能夠確保前、中、后臺(tái)的有效制約。

    排查貸款詐騙案件風(fēng)險(xiǎn)。該行堅(jiān)持審慎合規(guī)原則，將查處和防范貸款詐騙案件作為當(dāng)前和今后一段時(shí)期案件防范工作的重點(diǎn)，采取有效措施，消除案件隱患。一是促使信貸人員明確并把握好違規(guī)與違法的界限，堅(jiān)持審慎工作的原則。二是加強(qiáng)對信貸業(yè)務(wù)真實(shí)性的監(jiān)督。嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)的生產(chǎn)經(jīng)營信息和虛假擔(dān)保等虛假的信貸資料騙取貸款；三是嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，嚴(yán)禁違反程序操作和超越權(quán)限審批貸款。四是對貸款抵押登記及個(gè)人信貸綜合管理混崗作業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

    開展存款業(yè)務(wù)排查。該行針對其他省份陸續(xù)發(fā)生的儲(chǔ)戶存款“失蹤”案件，加大存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，加大對可疑交易和重點(diǎn)客戶、大額資金異動(dòng)的監(jiān)測，嚴(yán)格落實(shí)大額賬戶定期對賬制度，防范存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。

    開展“飛單”行為排查。為維護(hù)客戶、員工和銀行合法權(quán)益，杜絕“飛單”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。該行以理財(cái)產(chǎn)品銷售的相關(guān)監(jiān)管政策、總省行的合規(guī)銷售制度為檢查依據(jù)，對總行明令嚴(yán)禁的4類禁止行為進(jìn)行全面專項(xiàng)排查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題立即進(jìn)行徹底整改。組織全轄簽署拒絕私售承諾書。印發(fā)放置風(fēng)險(xiǎn)警示卡，明確警示4類禁止行為。建立舉報(bào)及回訪機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)私售線索。讓員工時(shí)刻牢記行為紅線，保持警鐘長嗚。

    強(qiáng)化員工行為管理。該行把加強(qiáng)員工行為管理作為防案控案的關(guān)鍵。一方面，落實(shí)常態(tài)化的案防承諾制度，明確案防責(zé)任。另一方面，持續(xù)加大員工行為管控力度，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度，加大對員工個(gè)人賬戶、個(gè)人貸款情況監(jiān)控，加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、大范圍舉債、長期離崗或頻繁請假等異常行為和社會(huì)交友、家庭變故等方面情況的監(jiān)督檢查力度。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，厘清責(zé)任，加大問責(zé)處理，提高問責(zé)懲戒的威懾力。

    開展“屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)”專項(xiàng)整治。該行有針對性地對 “屢查屢犯，屢糾屢錯(cuò)”問題進(jìn)行專項(xiàng)整治，將PBMS柜員狀態(tài)不及時(shí)調(diào)整、柜員未簽退2類低危風(fēng)險(xiǎn)事件、員工代客戶簽名和員工代客戶辦理業(yè)務(wù)2類高危風(fēng)險(xiǎn)事件共4類風(fēng)險(xiǎn)事件作為重點(diǎn)治理風(fēng)險(xiǎn)事件。將“5類高頻低危和6類低頻高危”風(fēng)險(xiǎn)事件作為今年“屢查屢犯，屢糾屢錯(cuò)”風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理的重點(diǎn)。對本行排查、上級行抽查和外部檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，建立跟蹤報(bào)告制度，積極采取措施，全面整改到位。（贛州金融網(wǎng)）