本站訊 為進(jìn)一步摸清P2P平臺(tái)客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)，有效防范輸入性風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行贛州分行認(rèn)真組織開(kāi)展P2P平臺(tái)客戶風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化外部風(fēng)險(xiǎn)管控。 

    高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。該行高度重視P2P平臺(tái)客戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，組織骨干力量成立專項(xiàng)檢查小組，明確檢查職責(zé)和要求，根據(jù)總行提供的客戶名單開(kāi)展核查。公司信貸、個(gè)人金融、銀行卡、資產(chǎn)托管等專業(yè)密切配合，通力合作，認(rèn)真完成排查工作任務(wù)。 

    明確目標(biāo)，認(rèn)真排查。該行排查范圍為在本行已開(kāi)立結(jié)算賬戶的P2P平臺(tái)公司客戶，以及該P(yáng)2P平臺(tái)公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)和實(shí)際控制人。核查的內(nèi)容及重點(diǎn)：一是是否對(duì)P2P平臺(tái)公司以及關(guān)聯(lián)企業(yè)核定了授信。二是P2P平臺(tái)公司的實(shí)際控制人與本行所發(fā)生的業(yè)務(wù)往來(lái)情況。三是結(jié)算賬戶資金流向情況。重點(diǎn)核實(shí)是否存在P2P平臺(tái)公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)、實(shí)際控制人的賬戶之間資金頻繁轉(zhuǎn)賬現(xiàn)象，是否存在平臺(tái)公司的結(jié)算賬戶作為歸集賬戶，資金投向投資公司、貿(mào)易公司、個(gè)人賬戶等具有非法集資嫌疑等交易。 

    排查方式，確保實(shí)效。該行采取線上與線下相結(jié)合、對(duì)P2P平臺(tái)公司利用虛假宣傳的行為進(jìn)行核實(shí)。包括登陸P2P公司網(wǎng)站、下載手機(jī)APP應(yīng)用、調(diào)閱平臺(tái)公司發(fā)放的宣傳單等方式，檢查該平臺(tái)公司是否未經(jīng)我行授權(quán)許可，違法使用我行名稱、品牌標(biāo)識(shí)、業(yè)務(wù)憑證、協(xié)議文本等對(duì)外進(jìn)行不實(shí)宣傳和誤導(dǎo)社會(huì)公眾的情況。 

    嚴(yán)格排查，按時(shí)報(bào)送。該行嚴(yán)格按照《P2P平臺(tái)客戶風(fēng)險(xiǎn)排查方案》開(kāi)展排查工作。對(duì)上級(jí)行下發(fā)的核查清單逐筆核實(shí)、全面排查。對(duì)每戶P2P平臺(tái)公司與我行業(yè)務(wù)往來(lái)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況如實(shí)上報(bào)。同時(shí)總結(jié)核查工作情況、排查所發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，判定是否存在涉及非法集資或民間融資的風(fēng)險(xiǎn)賬戶，形成排查報(bào)告按時(shí)上報(bào)。（贛州金融網(wǎng)）