本站訊 為有效遏制私售理財產(chǎn)品的嚴(yán)重違規(guī)行為，切實維護客戶、員工和銀行合法權(quán)益，工商銀行贛州分行采用有效措施嚴(yán)防員工私售理財行為，杜絕“飛單”業(yè)務(wù)風(fēng)險事件的發(fā)生。

    組織理財產(chǎn)品銷售教育。該行以專題學(xué)習(xí)、網(wǎng)點晨會等學(xué)習(xí)方式，組織員工學(xué)習(xí)理財產(chǎn)品銷售的相關(guān)監(jiān)管政策、總省行的合規(guī)銷售制度，引導(dǎo)員工合規(guī)理念，規(guī)范員工銷售行為，讓每一位員工知曉制度要求、明確行為邊界、清楚違規(guī)后果。同時，開展反面典型案例教育，堅守行為底線。學(xué)習(xí)活動結(jié)束后，組織基層網(wǎng)點負責(zé)人、客戶經(jīng)理、柜員等銷售業(yè)務(wù)人員參加達標(biāo)考試，以檢驗學(xué)習(xí)效果。

    開展私售理財產(chǎn)品排查。該行轄內(nèi)各行高度重視、認(rèn)真組織檢查人員，以理財產(chǎn)品銷售的相關(guān)監(jiān)管政策、總省行的合規(guī)銷售制度為檢查依據(jù)，重點對總行明令嚴(yán)禁的4類禁止行為進行全面專項排查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題立即進行徹底整改。對確屬私售和組織私售的責(zé)任人，以及私售問題隱瞞不報的責(zé)任人及管理人員，一經(jīng)查實，依規(guī)進行嚴(yán)處，絕不姑息。

    簽署拒絕私售承諾書。該行組織全轄開展簽署拒絕私售承諾書工作，承諾不參與或組織代理銷售、推介無總行或有權(quán)機構(gòu)準(zhǔn)入的各類理財公司、保險公司、基金公司、投資公司等第三方機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品等條款，嚴(yán)格按總行規(guī)定及相關(guān)授權(quán)開展各類理財產(chǎn)品銷售，遠離私售理財產(chǎn)品行為，并對他人參與、組織私售的行為做到自覺監(jiān)督、主動舉報。簽署承諾書的人員包括：全轄營業(yè)網(wǎng)點員工（含客戶經(jīng)理和柜員）、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人及支行負責(zé)人等。

    印制擺放風(fēng)險警示卡。該行為有效保護銀行利益和員工職業(yè)安全，統(tǒng)一制作、印制風(fēng)險警示卡，明確警示4類禁止行為，嚴(yán)禁員工違規(guī)銷售或推介未經(jīng)總行或有權(quán)機構(gòu)授權(quán)和準(zhǔn)入的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品。同時將風(fēng)險警示卡發(fā)放至全轄網(wǎng)點、員工，放置在員工個人辦公顯著位置，讓員工時刻牢記行為紅線，保持警鐘長嗚。

    建立舉報及回訪機制。該行開通違規(guī)私售內(nèi)部舉報渠道，設(shè)立違規(guī)私售內(nèi)部舉報電話，并將舉報電話告知轄內(nèi)員工，同時在行內(nèi)廣泛宣傳，確保全轄員工知悉。健全定期客戶回訪機制，加強日常數(shù)據(jù)監(jiān)測分析與現(xiàn)場監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)私售線索。將客戶回訪作為一項常規(guī)工作，對轄區(qū)網(wǎng)點重要客戶開展售后服務(wù)回訪。（贛州金融網(wǎng)）