本站訊? ?在當(dāng)前內(nèi)控案防、風(fēng)險(xiǎn)防控面臨更加艱巨的挑戰(zhàn)環(huán)境下，工商銀行贛州分行時(shí)刻繃緊前瞻防案這根弦，以“嚴(yán)管+落實(shí)”為方針，精心推進(jìn)內(nèi)控案防工作。

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壓實(shí)案防主體責(zé)任。該行各專業(yè)部門切實(shí)貫徹落實(shí)“一道防線”風(fēng)控職責(zé)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理兩手抓兩促進(jìn)，完善與自身業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，認(rèn)真落實(shí)整改責(zé)任。內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理部門切實(shí)履行好“第二道防線”風(fēng)控職責(zé)，完善管理制度機(jī)制，統(tǒng)籌整合資源，將內(nèi)控案防要求融入到日常制度建設(shè)、流程優(yōu)化、監(jiān)督檢查中。各支行按照“誰管理誰負(fù)責(zé)”要求，“一手抓好業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓好風(fēng)險(xiǎn)管控”，落實(shí)好案件風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制、監(jiān)督、處置、整改、報(bào)告一體化“閉環(huán)管理”。

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推進(jìn)案件警示教育。該行制訂案件警示教育活動(dòng)進(jìn)程安排表，做好組織落實(shí)工作，圍繞警示教育活動(dòng)的重點(diǎn)問題組織自查自糾。管理人員以“案防履職”為主題講授案防履職課舉行集中培訓(xùn)。開展《內(nèi)部控制手冊(cè)》、《刑法(節(jié)選)讀本》和《商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)列表》學(xué)習(xí)。組織好全員參加市委宣傳部、市掃黑辦和贛南日?qǐng)?bào)聯(lián)合舉辦的掃黑除惡專項(xiàng)斗爭全民知識(shí)網(wǎng)絡(luò)競答活動(dòng)。

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關(guān)注重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。該行重點(diǎn)關(guān)注信用、市場、合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)等影響安全發(fā)展的主要風(fēng)險(xiǎn)管控情況，開展反洗錢、資管、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查和案件風(fēng)險(xiǎn)排查。重點(diǎn)強(qiáng)化信貸領(lǐng)域合規(guī)管理，持續(xù)深化“八大領(lǐng)域+2”風(fēng)險(xiǎn)治理，對(duì)治理成效進(jìn)行“回頭看”，尤其是對(duì)2018年度治理中尚未達(dá)到治理進(jìn)度，以及風(fēng)險(xiǎn)暴露較高機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域加強(qiáng)重點(diǎn)推動(dòng)。

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排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)。為摸清非法集資風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，該行部署開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際制定活動(dòng)實(shí)施方案，明確任務(wù)分工，各支行、各專業(yè)按照職責(zé)分工，對(duì)本機(jī)構(gòu)、本專業(yè)條線涉及到的非法集資風(fēng)險(xiǎn)、問題及隱患進(jìn)行全面排查整治，重點(diǎn)排查整治從業(yè)人員涉足非法集資活動(dòng)、為非法集資提供服務(wù)或便利、外部傳染風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，健全機(jī)制整改，切實(shí)防范機(jī)構(gòu)及員工涉足非法集資。

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完善檢查整改機(jī)制。該行認(rèn)真抓好《監(jiān)督檢查整改工作管理辦法》的落實(shí)落地，進(jìn)一步健全整改問責(zé)閉環(huán)控制流程，規(guī)范設(shè)置問題信息、整改信息和問責(zé)信息及其狀態(tài)。完善整改問責(zé)機(jī)制，健全被查機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門“雙線整改”，問題整改、責(zé)任人問責(zé)“雙確認(rèn)”。推動(dòng)完善綜合整治，形成源頭整改、實(shí)質(zhì)整改、主動(dòng)整改的機(jī)制。