本站訊? ?為打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙活動，防止相關(guān)風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞、滲透，工商銀行贛州分行深化防范和打擊“兩非一詐” 工作，確保實(shí)現(xiàn)“三無”案防目標(biāo)。

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強(qiáng)化流程管理。該行加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)流程控制，嚴(yán)格落實(shí)現(xiàn)金收付、資金匯劃、賬戶資料變更、密碼掛失與重置以及網(wǎng)上銀行開通等柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、控制和監(jiān)督制度；柜面辦理大額資金匯劃堅(jiān)持前后臺分離、崗位制約原則，實(shí)行遠(yuǎn)程復(fù)核（授權(quán)）；對資金匯劃異常的賬戶，監(jiān)測異常交易及時進(jìn)行預(yù)警；堅(jiān)持對賬與業(yè)務(wù)辦理在人員、崗位、職責(zé)嚴(yán)格分離原則；加強(qiáng)印章憑證管理，確保保管、審批、使用的分離和有效監(jiān)督制約。

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強(qiáng)化重點(diǎn)排查。該行圍繞“緊盯問題、聚焦風(fēng)險、著力治理、防范風(fēng)險”這根主線，全面有序開展防控排查?？v深推進(jìn)“二非一詐”防控排查工作，對關(guān)鍵控制是否具有實(shí)效進(jìn)行確認(rèn)；切實(shí)抓好監(jiān)督檢查、內(nèi)控評價等發(fā)現(xiàn)問題整改工作，多維度強(qiáng)化關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)、重要環(huán)節(jié)、重要崗位、員工行為管理，確保操作風(fēng)險事前能發(fā)現(xiàn)、事中能控制、事后能問責(zé)、管控?zé)o“盲點(diǎn)”；切實(shí)履行“一道防線”主體責(zé)任，進(jìn)一步加強(qiáng)重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的日常管理，嚴(yán)防違規(guī)違章行為、風(fēng)險事件和業(yè)務(wù)差錯。

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強(qiáng)化法律意識。該行嚴(yán)格遵守國家法律和監(jiān)管法規(guī)，加強(qiáng)對員工的法律合規(guī)教育，加大對員工行為的管理和監(jiān)督，尤其加大對涉黑涉惡苗頭等異常行為的排查力度，嚴(yán)防員工出現(xiàn)違反禁止性規(guī)定的行為。在經(jīng)營發(fā)展中加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,積極履行社會責(zé)任和法律義務(wù),從源頭上遏制非法金融業(yè)務(wù)活動。

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強(qiáng)化宣傳教育。該行采用集中宣傳和陣地宣傳相結(jié)合的方式，加大對非法集資和非法放貸等非法金融活動的宣傳教育力度，幫助公眾樹立正確理財(cái)觀念。向公眾提醒非法集資風(fēng)險，提高公眾對“現(xiàn)金貸”、“套路貸”等非法金融活動的識別能力，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險防范意識。