本站訊? 為提升重點(diǎn)支行的業(yè)務(wù)競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力，工商銀行贛州分行采取有效措施，強(qiáng)化重點(diǎn)支行的風(fēng)險(xiǎn)管控，切實(shí)落實(shí)重點(diǎn)支行各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)管理制度，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

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加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)。該行重點(diǎn)支行內(nèi)控合規(guī)工作由支行行長主管，行長為內(nèi)控合規(guī)管理工作第一責(zé)任人；明確一名副行長協(xié)管，協(xié)助處理日常管理事務(wù)；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員兼任合規(guī)經(jīng)理。市分行向重點(diǎn)支行派駐內(nèi)控專管員，履行對(duì)被派駐支行在內(nèi)控管理、紀(jì)檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)等方面管理情況的監(jiān)督檢查職責(zé)。重點(diǎn)支行成立行長任主任委員、各部門、各網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)部控制管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行內(nèi)控管理工作。建立例會(huì)制度，分析內(nèi)控管理中存在的突出問題，研究制定解決辦法和措施。

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加強(qiáng)環(huán)節(jié)控制。嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離制度。制定各部門、各網(wǎng)點(diǎn)崗位控制措施，嚴(yán)格落實(shí)事權(quán)劃分和崗位分離管理要求，杜絕混崗缺崗、角色沖突。堅(jiān)持印、押、證分管、雙人辦理等原則，確保不同崗位之間權(quán)責(zé)分明、互相控制。加強(qiáng)柜員權(quán)限卡、授權(quán)卡、密碼的管理，嚴(yán)禁交叉使用。強(qiáng)化對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要物品的管理。加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品的管理，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)用、交接等制度。嚴(yán)控違規(guī)操作行為。將業(yè)務(wù)運(yùn)營十大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件和屢查屢犯風(fēng)險(xiǎn)事件作為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作治理的重點(diǎn)工作來抓。

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加強(qiáng)員工管理。加強(qiáng)對(duì)員工異常行為的管理，建立健全員工異常行為管理工作機(jī)制，制定和完善員工異常行為管理工作辦法，建立排查工作機(jī)制，規(guī)范員工異常行為處置措施；重點(diǎn)排查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理等重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工的異常行為，加強(qiáng)對(duì)員工參與民間融資、出借帳戶、參與非法集資、違規(guī)為他人提供擔(dān)保等行為的管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置不良傾向，做到未雨綢繆。嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，制定崗位輪換和強(qiáng)制休假計(jì)劃，認(rèn)真組織實(shí)施。深入開展員工行為規(guī)范和制度規(guī)范網(wǎng)絡(luò)常態(tài)化學(xué)習(xí)和案件警示教育，堅(jiān)持開展員工行為守則、員工行為禁止規(guī)定、員工違規(guī)行為處理規(guī)定的學(xué)習(xí)培訓(xùn)；深化案件警示教育和職業(yè)操守教育內(nèi)容，切實(shí)提升員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，增強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

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加強(qiáng)監(jiān)督檢查。該行加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)支行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作，通過全面檢查評(píng)價(jià)，督促和推動(dòng)支行認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。開展各類規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查，認(rèn)真檢查發(fā)現(xiàn)問題到位、檢查整改意見執(zhí)行到位、檢查通報(bào)問題處罰到位。對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題和薄弱環(huán)節(jié)的進(jìn)行跟蹤，保證整改到位。嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制，依據(jù)員工違規(guī)行為處理規(guī)定嚴(yán)肅追究違規(guī)違紀(jì)人員責(zé)任。對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)、屢查屢犯、整改不力、管理失責(zé)的，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員的責(zé)任。