本站訊? ?工商銀行贛州分行堅(jiān)持“內(nèi)控先行，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念，將業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控案防齊抓共管，強(qiáng)化合規(guī)管理，提高合規(guī)案防工作的前瞻性和主動(dòng)性。

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梳理風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)。該行梳理專業(yè)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和核心職責(zé)，從防控案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的角度，依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、管理辦法，參照2019年總行各專業(yè)《內(nèi)部控制手冊(cè)》，在2018年“履職責(zé)任年”崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理的基礎(chǔ)上，查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步梳理、明確本專業(yè)支行條線、本部門2019年各崗位的核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和核心職責(zé)，以指導(dǎo)全行各專業(yè)崗位人員防控實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。

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抓嚴(yán)重點(diǎn)治理。該行盯重點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控案防和合規(guī)經(jīng)營(yíng)比較薄弱的支行網(wǎng)點(diǎn)，加大指導(dǎo)幫助和檢查力度。盯熱點(diǎn)，關(guān)注主要風(fēng)險(xiǎn)。要開展反洗錢、資管、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，要持續(xù)深化“九大領(lǐng)域+2”風(fēng)險(xiǎn)治理。盯難點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)。督促檢查統(tǒng)籌落地，持續(xù)推進(jìn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域清雷除險(xiǎn)。

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壓實(shí)主體責(zé)任。該行按照人行監(jiān)管新規(guī)和總行《關(guān)于加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)偏好管理》、《關(guān)于加強(qiáng)業(yè)務(wù)條線反洗錢履職的意見(jiàn)》要求，做好洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控指標(biāo)日常監(jiān)測(cè)和考核管理。督促業(yè)務(wù)條線切實(shí)履行好客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查、高風(fēng)險(xiǎn)客戶控制措施落實(shí)、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等反洗錢主體職責(zé)。建立反洗錢履職約談機(jī)制，加大業(yè)務(wù)條線反洗錢考核及問(wèn)責(zé)力度，促進(jìn)業(yè)務(wù)條線主體責(zé)任落實(shí)到位。加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)反洗錢履職管理。進(jìn)一步明確基層機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)。

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提升評(píng)價(jià)基礎(chǔ)。該行運(yùn)用新版評(píng)價(jià)指標(biāo)推動(dòng)落實(shí)2019年度內(nèi)控評(píng)價(jià)，將指標(biāo)分解落實(shí)，開展自評(píng)，查漏補(bǔ)缺，盡快完善資料，確保該行評(píng)價(jià)結(jié)果實(shí)現(xiàn)“提檔進(jìn)級(jí)”，全力配合好省行對(duì)該行開展現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作。加強(qiáng)對(duì)支行和專業(yè)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作的檢查、指導(dǎo)。

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壓實(shí)案防責(zé)任。該行以《案防責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》為抓手，全面推動(dòng)各支行和機(jī)關(guān)各專業(yè)部門作為第一道防線的主體責(zé)任落實(shí)到位。認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，突出實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的防控，以實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的防控為根本目的，排查內(nèi)容要緊扣風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和員工異常行為等，揭示風(fēng)險(xiǎn)，消除隱患。?