本站訊? ?為促進(jìn)基層網(wǎng)點(diǎn)穩(wěn)健安全運(yùn)營(yíng)，切實(shí)防范外部欺詐、內(nèi)部案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，工商銀行贛州分行多措并舉，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，保護(hù)客戶、銀行和員工的合法權(quán)益，深入推進(jìn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)治理，杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的發(fā)生。

?

健全“三位一體”體系。該行切實(shí)落實(shí)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》有關(guān)要求，健全內(nèi)部控制體系，建立業(yè)務(wù)操作由合規(guī)經(jīng)理監(jiān)控、支行經(jīng)營(yíng)決策由派駐內(nèi)控專管員監(jiān)督、案防工作各部門齊抓共管的“三位一體”內(nèi)控體系。形成全行上下聯(lián)動(dòng)、部門左右協(xié)調(diào)配合、全員齊抓共管的內(nèi)控工作格局，明確各崗位內(nèi)部控制職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障力。

?

明確“三道防線”職責(zé)。該行明確業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的日常檢查，及時(shí)收集業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險(xiǎn)防范建議，認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查和提出整改意見等職責(zé)，加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題進(jìn)行問責(zé)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查，加大內(nèi)部檢查力度，著重檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要崗位執(zhí)行內(nèi)控制度的完備性和嚴(yán)密性，防止內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的發(fā)生。

?

嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程管理。加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)流程控制，嚴(yán)格落實(shí)現(xiàn)金收付、資金匯劃、賬戶資料變更、密碼掛失與重置以及網(wǎng)上銀行開通等柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、控制和監(jiān)督制度；柜面辦理大額資金匯劃堅(jiān)持前后臺(tái)分離、崗位制約原則，對(duì)資金匯劃異常的賬戶，監(jiān)測(cè)異常交易及時(shí)進(jìn)行預(yù)警；堅(jiān)持對(duì)賬與業(yè)務(wù)辦理在人員、崗位、職責(zé)嚴(yán)格分離原則；加強(qiáng)印章憑證管理，確保保管、審批、使用的分離和有效監(jiān)督制約；制定完善異常、可疑交易核查制度，對(duì)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的異常交易或潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確核查、反饋和處理工作機(jī)制，提升系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警能力。

?

整治柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。高度重視柜面業(yè)務(wù)屢查屢犯專項(xiàng)治理，將風(fēng)險(xiǎn)事件整治工作納入責(zé)任柜員、現(xiàn)場(chǎng)管理員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、內(nèi)控專管員和分管行長(zhǎng)績(jī)效考核，堅(jiān)持對(duì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)行“零容忍”管理。通過對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)員工進(jìn)行名單制管理、告誡談話、幫扶整改、獎(jiǎng)懲通報(bào)等專項(xiàng)措施，確?！笆筮`規(guī)”和一類風(fēng)險(xiǎn)事件雙雙保持為零。同時(shí)，對(duì)本行排查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，建立“跟蹤、整改、反饋”報(bào)告制度，認(rèn)真分析，舉一反三，積極采取措施，全面整改到位。

?

做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。根據(jù)監(jiān)管部門和上級(jí)行案防情況通報(bào)，結(jié)合支行風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題情況，對(duì)可能引發(fā)案件和風(fēng)險(xiǎn)事件的現(xiàn)象進(jìn)行監(jiān)控、識(shí)別和評(píng)估，及時(shí)編發(fā)案防形勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)提示，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效預(yù)警和提示。并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以滾動(dòng)屏幕顯示、客戶抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示、醒目位置張貼“風(fēng)險(xiǎn)提示書”等方式，向客戶揭示其投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確保其知情權(quán)。

?

開展員工行為教育。為加強(qiáng)一線員工職業(yè)道德教育，規(guī)范員工行為，支行有效組織全轄員工認(rèn)真開展員工行為規(guī)范和制度規(guī)范常態(tài)化培訓(xùn)活動(dòng)，幫助員工加深對(duì)崗位規(guī)范和禁止性規(guī)定的理解和掌握，增強(qiáng)員工行為自律，堅(jiān)守職業(yè)底線，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的理念，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)，堅(jiān)守職業(yè)操守底線，杜絕各類案件事故的發(fā)生。