本站訊? ?為堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)城性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，工商銀行贛州分行緊緊圍繞“控案件、保穩(wěn)定、降風(fēng)險(xiǎn)”目標(biāo)，進(jìn)一步鍵全“宣傳教育、監(jiān)測(cè)預(yù)警、打擊處置”三位一體的工作體系，強(qiáng)化“三道防線”管控機(jī)制，防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

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多方落實(shí)推動(dòng)。該行既防止本機(jī)構(gòu)、本行員工、銷售人員涉足非法集資，又盯住客戶、合作方等交易對(duì)象涉及非法集資風(fēng)險(xiǎn)。注重使用客戶面訪、員工家訪等手段，注重收集輿情、信訪、舉報(bào)、投訴線索，依托反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等信息技術(shù)平臺(tái)及信貸與投資管理系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)等各類業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，借助數(shù)據(jù)和信息監(jiān)測(cè)預(yù)警手段，對(duì)異動(dòng)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)、人員實(shí)施靶向排查，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早處置。

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廣泛深入宣傳。該行按照“貼近基層、貼近群眾、貼近生活”的宣傳原則，充分利用各類宣傳平臺(tái)，創(chuàng)新宣傳方式，盡可能采取社會(huì)公眾喜聞樂見的宣傳形式，形成宣傳聲勢(shì)，借助網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，充分利用標(biāo)語(yǔ)、橫幅、宣傳欄、折頁(yè)、告示牌、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、多媒體電視、網(wǎng)上銀行、媒體宣傳等方式向客戶廣泛宣傳防范安全教育。集中開展以“攜手筑網(wǎng)·同防共治”為主題的防范非法集資宣傳月活動(dòng)。切實(shí)加強(qiáng)機(jī)關(guān)、學(xué)校、企業(yè)、社區(qū)、村組、家庭、網(wǎng)點(diǎn)等宣傳陣地建設(shè)，將“七進(jìn)”宣傳落實(shí)到位。

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整治支付結(jié)算。該行開展支付結(jié)算領(lǐng)域整治，加強(qiáng)銀行卡可疑交易監(jiān)測(cè)及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪排查，完善反洗錢監(jiān)測(cè)，防范銀行卡非法買賣和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，及時(shí)匯報(bào)和總結(jié)銀行卡非法買賣和電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案例，嚴(yán)密監(jiān)測(cè)銀行卡可疑交易賬戶信息，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，報(bào)告案例分析。

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聚焦信貸領(lǐng)域。該行開展信貸業(yè)務(wù)違規(guī)問題及相關(guān)從業(yè)人員異常行為專項(xiàng)排查，集中排查整治信貸業(yè)務(wù)貸款管理松懈，資金流向失控，嚴(yán)防信貸資金被不法分子套（騙）取的風(fēng)險(xiǎn)，查挖線索，嚴(yán)查隱患，及時(shí)發(fā)現(xiàn)整治從業(yè)人員違反職業(yè)操守及監(jiān)管規(guī)定的異常行為。同時(shí)，教育員工不能用非法集資資金進(jìn)行民間借貸、暴力催收，不能利用或參與黑惡勢(shì)力開展業(yè)務(wù)、高利轉(zhuǎn)貸、非法發(fā)放“校園貸”、特定人員參與非法放貸、有組織的信貸詐騙現(xiàn)象。確保全行信貸業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展和從業(yè)人員安全。

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嚴(yán)抓問題整改。該行對(duì)排查整治中發(fā)現(xiàn)的資金異?；蝻L(fēng)險(xiǎn)線索，第一時(shí)間核實(shí)并按有關(guān)規(guī)定報(bào)告上級(jí)行及監(jiān)管部門和地方處非部門。通過合法途徑盡可能減少機(jī)構(gòu)自身和受害群眾損失，化解次生風(fēng)險(xiǎn)。避免發(fā)生惡性群體性事件。對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)的問題，建立問題清單，對(duì)造成問題的相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部處理和通報(bào)。問題清單列明問題的性質(zhì)、原因、根源，整改的措施、時(shí)限、責(zé)任人，持之以恒推動(dòng)問題整改。