本站訊? ?當(dāng)前，洗錢犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)專業(yè)性、隱蔽性、技術(shù)性、國(guó)際化的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作形勢(shì)日益嚴(yán)峻，監(jiān)管部門監(jiān)管和處罰力度也日趨加大。為此，工商銀行贛州分行認(rèn)真分析當(dāng)前嚴(yán)峻形勢(shì)，及時(shí)調(diào)整工作思路，從制度學(xué)習(xí)、機(jī)制建設(shè)、培訓(xùn)教育、整改落實(shí)四個(gè)方面入手，著力提升基層行反洗錢履職能力。

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加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，建設(shè)專業(yè)一線。擁有良好的業(yè)務(wù)知識(shí)是有效開展反洗錢工作的前提條件之一。為此，該行在市分行網(wǎng)訊創(chuàng)辦了反洗錢工作專欄，并第一時(shí)間將制定或更新的《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《涉敏業(yè)務(wù)管理辦法》等文件制度和風(fēng)險(xiǎn)提示上傳專欄或郵箱下發(fā)至各支行，要求轄內(nèi)各行及相關(guān)專業(yè)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，深入領(lǐng)會(huì)，融匯貫通，認(rèn)真執(zhí)行，不斷提高網(wǎng)點(diǎn)一線反洗錢人員理論知識(shí)的全面性和熟悉度，建設(shè)一支高業(yè)務(wù)水平的反洗錢隊(duì)伍。

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加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)，暢通溝通直線。鑒于該行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)多、人員變動(dòng)大、溝通交流不及時(shí)的現(xiàn)實(shí)情況，該行充分完善溝通機(jī)制，充分利用現(xiàn)代通訊技術(shù)的便捷性，建立反洗錢工作微信群，將各支行分管行長(zhǎng)、內(nèi)控專管員、反洗錢經(jīng)辦人員邀請(qǐng)入群，并要求人員變動(dòng)的支行及時(shí)報(bào)告，確保分支行兩級(jí)溝通及時(shí)準(zhǔn)確。該群的建立為全轄反洗錢人員互相交流、研討提供了良好的溝通平臺(tái)，建立起了橫向、縱向的溝通直線。

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加強(qiáng)培訓(xùn)教育，堅(jiān)守合規(guī)底線。為提高全行員工的日常反洗錢履職能力，該行一方面組織全行開展了反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，從基層行反洗錢履職要點(diǎn)、反洗錢系統(tǒng)實(shí)務(wù)操作和人行反洗錢分類評(píng)級(jí)要點(diǎn)兩大方面進(jìn)行講解，著力提高基層反洗錢日常履職工作水平。另一方面加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)，反洗錢既要防范客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，也要杜絕行內(nèi)員工的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，該行通過開展警示教育活動(dòng)，及時(shí)將人民銀行、外管局、銀保監(jiān)局及上級(jí)行下發(fā)的內(nèi)部違規(guī)案例轉(zhuǎn)發(fā)至各行學(xué)習(xí)，重點(diǎn)圍繞違規(guī)泄露或出售客戶信息、泄露反洗錢工作秘密和協(xié)助洗錢等案例進(jìn)行剖析，讓全行員工牢固樹立合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)守合規(guī)底線，切實(shí)保障風(fēng)險(xiǎn)防范取得實(shí)效。

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加強(qiáng)整改落實(shí)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人是防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，為更好地查擺基層行反洗錢工作中存在的問題，堵住風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞，該行一是在上半年組織各支行開展了自查整改工作，并在7月份組織人員進(jìn)行了抽查，針對(duì)自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各行力行力改、即行即改、真抓真改。二是在自查和抽查的基礎(chǔ)上，做好客戶身份識(shí)別治理工作，制定了《贛州分行反洗錢客戶身份識(shí)別綜合治理方案》，協(xié)同各專業(yè)部門從多維度、多方位進(jìn)行增量控制、存量治理，提升對(duì)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制能力，有效抵御風(fēng)險(xiǎn)的輸入。三是結(jié)合掃黑除惡專項(xiàng)行動(dòng)，將前期接受公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院、紀(jì)委監(jiān)委、稅務(wù)局、海關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)刑事司法查詢、經(jīng)增強(qiáng)型盡職調(diào)查無(wú)法排除洗錢嫌疑客戶，以及當(dāng)前排查出涉黑涉惡的客戶調(diào)高其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)一步筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線，不斷提高全行反洗錢工作水平。