本站訊? ?面對當(dāng)前內(nèi)外部內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢，工商銀行贛州分行緊密圍繞全行改革發(fā)展目標(biāo)，認(rèn)真貫徹總省行內(nèi)控管理和外部監(jiān)管要求，牢牢樹立“從嚴(yán)治行、查防并舉”內(nèi)控案防工作方針，著力完善制度、流程、系統(tǒng)多維度控制防范機(jī)制，精心謀劃內(nèi)控案防各項(xiàng)工作，促進(jìn)經(jīng)營管理合規(guī)、業(yè)務(wù)發(fā)展安全。

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落實(shí)案防責(zé)任。嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)案防監(jiān)管要求，認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門案防工作要求，繼續(xù)落實(shí)好銀保監(jiān)會有關(guān)加強(qiáng)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、嚴(yán)格執(zhí)行案件風(fēng)險防控制度工作要求；抓好問題整改和責(zé)任處理，及時把握新的監(jiān)管要求和監(jiān)管重點(diǎn)，確保監(jiān)管要求執(zhí)行到位。定期召開案防分析會，注重發(fā)揮案防分析會對案防風(fēng)險防范和管理提高的組織作用，按照總行《案件防范分析會指引》，堅(jiān)持定期召開案防分析會議制度，市分行及機(jī)關(guān)各部室每季召開一次案件形勢分析會，各支行每兩月召開一次案防會。進(jìn)一步推進(jìn)“三位一體”內(nèi)控案防機(jī)制建設(shè)，通過建立業(yè)務(wù)操作和合規(guī)管理由合規(guī)經(jīng)理審查、支行經(jīng)營決策和“五權(quán)”由派駐內(nèi)控專管員監(jiān)督管控、內(nèi)控案防工作由內(nèi)控、監(jiān)察、保衛(wèi)三部門分專業(yè)牽頭負(fù)責(zé)和機(jī)關(guān)各部門、基層各支行及網(wǎng)點(diǎn)各司其職、齊抓共管的“三位一體”內(nèi)控案防體系，形成全行上下聯(lián)動、部門左右協(xié)調(diào)配合、全員齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局。

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嚴(yán)格監(jiān)督執(zhí)行。切實(shí)抓好《案防工作規(guī)定》、《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》、《案件風(fēng)險排查管理辦法》“二法一規(guī)定”的貫徹執(zhí)行，將案防各項(xiàng)職責(zé)貫徹到日常工作中；推進(jìn)案防制度建設(shè)、排查分析、監(jiān)測報告和監(jiān)督評價等基礎(chǔ)管理工作，層層分解落實(shí)內(nèi)控案防和廉政案防職責(zé)，與管理人員簽訂責(zé)任書，將目標(biāo)任務(wù)具體細(xì)化，明確責(zé)任范圍、內(nèi)容。加大案防激勵約束，修訂完善《支行經(jīng)營績效內(nèi)控案防專業(yè)考評辦法》和《內(nèi)控專管員工作考核辦法》，健全內(nèi)控案防工作的獎勵辦法和責(zé)任追究制度。

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推進(jìn)關(guān)口前移。開展重點(diǎn)排查，加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)、存款和理財業(yè)務(wù)、信貸管理、同業(yè)業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的進(jìn)行風(fēng)險排查和問題整治。做好案件風(fēng)險專項(xiàng)排查和日常排查，在做好集中式、階段式全面排查基礎(chǔ)上，把專項(xiàng)排查和日常排查要求與各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理要求有機(jī)結(jié)合，使排查工作規(guī)范化、常態(tài)化。開展集中運(yùn)營風(fēng)險整治，繼續(xù)開展業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險專項(xiàng)治理活動，建立治理長效機(jī)制，加大源頭性風(fēng)險的把控，尤其是賬戶開戶、網(wǎng)銀注冊、U盾及支付密碼器交接、客戶信息變更、密碼重置等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)。

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強(qiáng)化內(nèi)控管理。認(rèn)真做好反洗錢工作，深入推進(jìn)客戶信息維護(hù)工作，建立定期通報和考核評價機(jī)制，著力提高客戶信息真實(shí)性；加強(qiáng)反洗錢檢查力度，強(qiáng)化對反洗錢關(guān)鍵部位和薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控。加強(qiáng)操作風(fēng)險管理，按照總行操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和損失事件統(tǒng)計(jì)制度，對全行各類業(yè)務(wù)操作風(fēng)險指標(biāo)和損失事件進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測、統(tǒng)計(jì)、分析。開展管理人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)高管履職。對高管任職期內(nèi)履行職責(zé)情況進(jìn)行審查和評價活動，促進(jìn)管理人員在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理等相關(guān)活動中全面履職。

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加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。按省行要求繼續(xù)開展員工行為規(guī)范和制度規(guī)范教育培訓(xùn)活動，各支行、各部門（中心）的員工參學(xué)率、學(xué)習(xí)時長、參考率和考試合格率全面達(dá)標(biāo)。加強(qiáng)支行員工對《業(yè)務(wù)操作指南》的日常學(xué)習(xí)，使員工熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程和各個業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)及防范措施。