工行江西贛州分行做實內(nèi)控案防工作保持業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時間：2020年01月17日
? ? 2019年，工商銀行江西贛州分行面對內(nèi)外部案防風(fēng)險嚴(yán)峻的形勢，扎實落實“從嚴(yán)治行、標(biāo)本兼治”的案防工作方針，以風(fēng)險為導(dǎo)向，健全完善內(nèi)控機制，著力夯實合規(guī)基礎(chǔ)，確保全轄年度實現(xiàn)了“三無”案防工作目標(biāo)，有效地促進了各項業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。?
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? ? 提高監(jiān)督合力。該行一是完善內(nèi)控專管員的履職考核辦法，由內(nèi)控部門、監(jiān)察室、辦公室和當(dāng)?shù)嘏神v行分別根據(jù)考核內(nèi)容和要求每個季度對專管員進行評分考核。為更好地增強城區(qū)行專管員履職，全轄專管員作為兼職紀(jì)檢監(jiān)察員進入支行班子，履行所派駐的一二級支行監(jiān)督職責(zé)，增強專管員履職的權(quán)威性。二是加強合規(guī)經(jīng)理的履職考核。增加考核層級和內(nèi)容。分別按分行本部、支行、網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)理三個層次制定評價指標(biāo)進行考核。支行、網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)理由市分行派駐支行內(nèi)控專管員進行考核，提升了合規(guī)經(jīng)理在各專業(yè)的內(nèi)部管控能力。?
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? ? 落實主體責(zé)任。該行一是在年初全市支行行長會議上組織全體管理人員簽訂《案件防范工作責(zé)任書》。落實《市分行案防責(zé)任制實施細(xì)則》，各專業(yè)部門、一級支行和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是本機構(gòu)案防工作第一責(zé)任人并承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，督促各支行、各網(wǎng)點、各部門負(fù)責(zé)人將案件防范工作各項責(zé)任落實到位。二是按季全面開展案件風(fēng)險排查。根據(jù)監(jiān)管要求和總省行“案件防范和操作風(fēng)險管理工作要點”確定的排查重點，按照“以事找人”和“從人到事”雙線原則，結(jié)合風(fēng)險治理、專項檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測等方式開展排查，提高排查工作精準(zhǔn)度和有效性。三對全轄開展案防履職情況專項檢查,按照《案件防范工作規(guī)定》和《案防履職情況檢查方案》，對各支行、各網(wǎng)點、各部室管理人員履行案防職責(zé)情況進行檢查，督促各層級負(fù)責(zé)人高度重視案防工作，認(rèn)真履行案防責(zé)任。推進案件防范管理工作常態(tài)化、制度化、責(zé)任化。?
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? ? 化解重點風(fēng)險。該行一是縱深開展風(fēng)險治理工作。召開專門會議,部署專項治理工作，全面開展自查、“上查下”重點抽查、整改問責(zé)和總結(jié)報告工作提出明確的具體工作要求。二是整治市場亂象，嚴(yán)控監(jiān)管風(fēng)險。貫徹銀監(jiān)部門和總、省行工作要求，部署全轄開展市場亂象綜合整治工作，杜絕“不發(fā)生惡性案件和重大風(fēng)險事件”。按照全行“一盤棋”的要求，分工又協(xié)作,發(fā)揮專業(yè)條線“一道防線”和內(nèi)控“二道防線”的聯(lián)防作用，切實對照“綜合整治”工作要點、一本工作手冊進行自查自糾整改工作。三是開展高管履職責(zé)任審計。對高管任職期內(nèi)履行職責(zé)情況進行審查和評價，提高管理層內(nèi)控案防管理水平。? ??
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? ? 夯實內(nèi)控基礎(chǔ)。一是對轄內(nèi)支行開展年度內(nèi)控評價現(xiàn)場評價工作。二是各支行加強本行日常內(nèi)控管理工作，各部室按照專業(yè)管理要求對本專業(yè)條線的內(nèi)控工作進行梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)采取有效措施，防范風(fēng)險,提升各支行內(nèi)控評價等級。三是重視非現(xiàn)場過程評價和效果評價指標(biāo)。對照考評辦法和相關(guān)細(xì)則非現(xiàn)場和效果評價指標(biāo)，每季度動態(tài)考核一次。?
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? ? 提升反洗錢水平。該行一是優(yōu)化反洗錢管理機制。修改市分行、支行反洗錢工作制度，明確高管人員、反洗錢工作人員崗位職責(zé)。二是持續(xù)開展客戶信息維護，把提高客戶信息的完整性、真實性作為強化客戶信息維護一項基礎(chǔ)工作來抓，各支行各部門高度重視，加強對存量客戶信息不完整補錄，對新增客戶的身份識別和信息完整采集。三是認(rèn)真落實《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，進一步制訂完善《基層行反洗錢工作操作細(xì)則》。強化支行反洗錢履職能力建設(shè)。按時回復(fù)內(nèi)部協(xié)查和風(fēng)險提示，嚴(yán)格落實反洗錢重大事項報告的要求。
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? ? 普及合規(guī)教育。該行扎扎實實地開展豐富多采、形式多樣的內(nèi)控合規(guī)主題各項活動，開設(shè)“合規(guī)文化大講堂”，市分行行長對全行管理人員講授合規(guī)文化課，市紀(jì)委書記在全市支行長會議上一再強調(diào)合規(guī)文化在內(nèi)控案防工作中的重要性，提升了管理層的案防管理水平。建立“分級管理、層層負(fù)責(zé)、人人參加”的組織機制，廣泛開展合規(guī)案防常態(tài)化全員教育培訓(xùn)活動，在全行營造了“學(xué)合規(guī)、守禁令、強執(zhí)行”的良好氛圍。
