本站訊? ?2019年，工商銀行大余支行扎實落實“從嚴治行、標本兼治”的管理方針，以風險為導(dǎo)向，健全完善內(nèi)控機制，著力夯實案防基礎(chǔ)，保持實現(xiàn)“三無”案防工作目標，有效地促進了各項業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)健安全發(fā)展。

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把握工作重點。該行年初就制訂內(nèi)控案防工作計劃要點，全面落實黨風廉政建設(shè)責任制、日常監(jiān)督管理制度、違規(guī)違紀行為責任追究制、內(nèi)控案防管理人員履職辦法等規(guī)章制度。堅持每二個月召開案件防范分析會，在分析會針對業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)控管理現(xiàn)狀、員工思想行為動態(tài)等可能導(dǎo)致案件風險隱患，進行認真分析和深入研究，查找問題癥結(jié)，采取有效措施，及時進行整改，真正達到“查問題，堵漏洞，杜隱患，防未然”的目的，把案情隱患消滅在萌芽狀態(tài)。嚴密操作監(jiān)測，強化操作風險管理職能，推進操作風險防控長效機制建設(shè)，落實分類操作風險管理辦法和細則，確保操作風險事前能發(fā)現(xiàn)、事中能控制、事后能問責、管控無“盲點”。

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排查主要風險。該行認真落實案件風險排查管理辦法，建立制度化、常態(tài)化、規(guī)范化的案件風險排查機制。各專業(yè)按照任務(wù)分工和要求，分口把關(guān)，安排專人結(jié)合本專業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營特點、風險狀況和監(jiān)管要求，按照“以人找事”和“以事找人”兩個緯度，確定案件風險排查的重點和內(nèi)容。排查范圍覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)，加大存款業(yè)務(wù)風險排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風險控制，加大對可疑交易和重點客戶、大額資金異動的監(jiān)測，嚴格落實大額賬戶定期對賬制度，防范存款業(yè)務(wù)操作風險隱患。

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落實員工管理。該行把加強員工異常行為管理作為防案降險的關(guān)鍵之一，一方面，落實員工案防承諾制度，另一方面，堅持員工異常行為排查常抓不懈，實行由各級與案件防范、員工行為排查和經(jīng)營績效“三掛鉤”，落實員工異常行為排查責任制，按照“分級負責、認真排查、覆蓋全轄、不留隱患”的原則，持續(xù)抓好員工異常行為排查，確保排查不流于形式、不走過場，將嚴禁違法違紀的“制度紅線”傳導(dǎo)到每一名員工。

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強化學(xué)習教育。該行按照完善機制、注重融入、不斷創(chuàng)新的思路，不斷豐富教育載體和方式，增強反腐倡廉教育的針對性和實效性的要求，強化黨風廉政建設(shè)、案件警示教育和崗位廉政教育，加強黨風廉政建設(shè), 強化八項規(guī)定落實，改進工作作風，開展“合規(guī)在心中，時刻敲警鐘”的內(nèi)控案防知識宣講，將合規(guī)二字“內(nèi)化于心、外化于行”。