工行贛州分行關(guān)注員工異常行為保障職業(yè)生涯平安
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2020年04月21日
? ? 本站訊? 為有效防范案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，工商銀行贛州分行以問題風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，從管理、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)多方入手，有機(jī)推進(jìn)員工異常行為排查和管理，規(guī)范從業(yè)人員履職監(jiān)督，提升員工執(zhí)業(yè)安全。?
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? ? “以職找責(zé)”。該行落實(shí)分級(jí)管理責(zé)任，強(qiáng)化主要管理人員為組織開展員工異常行為排查第一責(zé)任人，分管各負(fù)其責(zé)。各支行、各專業(yè)做好案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和員工異常行為排查工作，在做好集中式、階段式全面排查基礎(chǔ)上，把專項(xiàng)排查和日常排查要求與各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理要求有機(jī)結(jié)合，使排查工作規(guī)范化、常態(tài)化。對(duì)員工異常行為排查工作要做到組織到位、排查到位、報(bào)告到位、處罰到位和幫扶到位。?
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? ? “以事找人”。該行聚焦信貸虛假、核算失真、制衡失效、信息泄密風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注信貸、信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域，排查盡職調(diào)查、授信審批、作業(yè)監(jiān)督、貸后管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防止交易背景、融資資料虛假，防范違法放貸、貸款詐騙、信用卡欺詐等案件風(fēng)險(xiǎn)；排查結(jié)算賬戶、內(nèi)部賬戶、代理財(cái)政集中支付與非稅收入收繳、代發(fā)工資、理財(cái)產(chǎn)品銷售及信用卡調(diào)額合規(guī)管理，防范利用我行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備、產(chǎn)品、渠道實(shí)施的挪用客戶資金案件風(fēng)險(xiǎn)；排查無(wú)依據(jù)、無(wú)授權(quán)查詢征信及違規(guī)保存客戶信息，防范侵犯?jìng)€(gè)人客戶信息案件風(fēng)險(xiǎn)。?
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? ? “以人找事”。該行排查員工代客戶操作或代保管重要物品、收受好處費(fèi)等工作表現(xiàn)類異常行為；排查員工違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸等社會(huì)活動(dòng)類異常行為；排查員工超過(guò)個(gè)人經(jīng)濟(jì)實(shí)力投資或消費(fèi)、信用卡套現(xiàn)、與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛或被追討債務(wù)等投資消費(fèi)類員工異常行為。按照總行《員工行為類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查工作流程（試行）》，對(duì)涉及“個(gè)人客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測(cè)”、“個(gè)人客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測(cè)”、“對(duì)公客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測(cè)”、“對(duì)公客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測(cè)”及“行內(nèi)柜員接受異常匯款監(jiān)測(cè)”五個(gè)員工行為類模型進(jìn)行核查。?
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? ? “以臺(tái)找險(xiǎn)”。該行綜合運(yùn)用各種檢查系統(tǒng)平臺(tái)，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)監(jiān)測(cè)分析與員工異常行為排查的有機(jī)結(jié)合，提高排查的智能化水平；延伸反洗錢對(duì)非法集資類案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，提高反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告的應(yīng)用范圍；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)管理，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及預(yù)警分析；加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核查結(jié)果的應(yīng)用，提高對(duì)潛在案件風(fēng)險(xiǎn)的提前預(yù)警水平；做到早識(shí)別、早核實(shí)、早處置、早化解
