工行贛州分行嚴(yán)密非法集資監(jiān)測嚴(yán)防系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時(shí)間：2020年04月23日
? ? 本站訊? 非法集資活動(dòng)不僅嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定，還給銀行業(yè)帶來巨大的案件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。工商銀行贛州分行保持對非法集資活動(dòng)的高度警惕、警鐘常鳴，堅(jiān)持“教育為先、預(yù)防為主、重點(diǎn)監(jiān)控、整治為本”的工作方針，從源頭上杜絕非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。?
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? ? 落實(shí)工作責(zé)任。該行加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范工作領(lǐng)導(dǎo)，明確各行、機(jī)關(guān)相關(guān)部門“一把手”為防范非法集資工作第一責(zé)任人，各行、機(jī)關(guān)相關(guān)部門明確本行、本專業(yè)部門監(jiān)測預(yù)警工作聯(lián)系人，切實(shí)組織將非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法落實(shí)到位。按照《非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法》，按照牽頭部門分工按專業(yè)條線組織支行專業(yè)開展排查監(jiān)測預(yù)警工作，逐級分解落實(shí)工作責(zé)任。?
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? ? 嚴(yán)密賬戶監(jiān)測。該行嚴(yán)加對各類公私賬戶交易涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析、甄別，特別是對系統(tǒng)內(nèi)下發(fā)的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出，交易金額、頻率、流向等存在異常的賬戶；對于同一賬戶定期或者不定期批量向其他賬戶轉(zhuǎn)出資金，具有支付利息特征的，平時(shí)資金流量小的賬戶突然有大額資金流入，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的；法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人賬戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的；以個(gè)人名義開立賬戶，大量資金轉(zhuǎn)入后短期內(nèi)轉(zhuǎn)到他人賬戶的等異常交易行為和賬戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測、分析、判斷、預(yù)警。?
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? ? 排查員工行為。該行加強(qiáng)對重點(diǎn)人員、重要崗位人員和全行員工異常行為排查工作。各部室、各支行對本條線和所轄員工進(jìn)行全覆蓋無死角的全面排查。按季開展員工異常行為排查，排查員工是否直接組織、參與民間借貸、非法集資；是否私自代客投資理財(cái)，推介、銷售非本機(jī)構(gòu)銷售的理財(cái)產(chǎn)品；是否自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)，從事民間借貸、非法集資活動(dòng)等。開展信貸從業(yè)人員異常行為專項(xiàng)排查，重點(diǎn)排查有無充當(dāng)資金掮客或?yàn)榻杩羁蛻籼峁┻^橋資全、是否與涉黑涉惡或其他騙取貸款,高利轉(zhuǎn)貸、套路貸、校園貸。組織開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭“六大類重點(diǎn)打擊領(lǐng)域”涉黑涉惡線索排查等。通過查詢員工的《個(gè)人征信報(bào)告》、了解個(gè)人信用情況，重點(diǎn)排查管理人員、客戶經(jīng)理和重要崗位人員是否存在大額借貸、違規(guī)擔(dān)保，以及信用卡持卡、消費(fèi)透支情況，防范員工大額負(fù)債、違規(guī)擔(dān)保、涉訴失信風(fēng)險(xiǎn)。開展員工家訪，延伸員工八小時(shí)以外管理，有計(jì)劃對員工家庭進(jìn)行走訪，掌握員工“生活圈、社交圈、娛樂圈”，向員工及家屬宣講防范非法集資禁令和《員工行為禁止規(guī)定》，將嚴(yán)禁參與非法集資的“制度紅線”傳達(dá)到家。?
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? ? 深入廣泛宣傳。該行將宣傳折頁等發(fā)至所轄支行，各支行組織員工到社區(qū)和人員集中的廣場進(jìn)行宣傳教育。提高金融消費(fèi)者的安全防范意識，提升真假識別能力。各支行提前謀劃、精心組織，采取豐富多樣、生動(dòng)活潑的宣傳形式，確保宣傳活動(dòng)順利開展。充分利用標(biāo)語、橫幅、宣傳欄、折頁、告示牌、多媒體電視、網(wǎng)上銀行、媒體宣傳等方式向客戶廣泛宣傳防范安全教育，協(xié)助客戶提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識和技能，認(rèn)真履行工行社會責(zé)任。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過LED 字幕等方式，宣傳教育知識、防范和處置非法集資知識、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸投資者教育等知識。
