工行贛州分行全面啟動(dòng)反洗錢(qián)治理能力提升工程
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：羅嗣銀 發(fā)布時(shí)間：2020年06月03日
? ? 本站訊 近日，為適應(yīng)新時(shí)期反洗錢(qián)形勢(shì)變化，嚴(yán)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行贛州分行圍繞推進(jìn)“基礎(chǔ)扎實(shí)、管理有效、風(fēng)險(xiǎn)可控、價(jià)值提升”反洗錢(qián)治理建設(shè)，全面啟動(dòng)反洗錢(qián)治理能力提升工程，為全行持續(xù)健康發(fā)展提供有力合規(guī)保障。?
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? ? 強(qiáng)意識(shí)，健體系，為治理工程“畫(huà)圖紙”。當(dāng)前，反洗錢(qián)工作已進(jìn)入高壓嚴(yán)管態(tài)勢(shì)。為堅(jiān)守不發(fā)生重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件合規(guī)底線(xiàn)，該行結(jié)合正在開(kāi)展的“制度治理年”主題活動(dòng)和“錘煉內(nèi)功、同心戰(zhàn)疫”學(xué)習(xí)活動(dòng)，圍繞強(qiáng)化全員反洗錢(qián)履職意識(shí)，通過(guò)優(yōu)化“1+6+N”的反洗錢(qián)組織架構(gòu)、建立健全反洗錢(qián)雙線(xiàn)考核機(jī)制、完善反洗錢(qián)激勵(lì)約束機(jī)制、建立常態(tài)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和強(qiáng)化反洗錢(qián)檢查和督導(dǎo)，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)治理體系，壓實(shí)第一責(zé)任人和“一道防線(xiàn)”主體責(zé)任，及時(shí)糾正和消除反洗錢(qián)管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。?
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? ? 固基礎(chǔ)，優(yōu)機(jī)制，為治理工程“穩(wěn)地基”。該行始終堅(jiān)持監(jiān)管導(dǎo)向、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、問(wèn)題導(dǎo)向和基礎(chǔ)導(dǎo)向，打通反洗錢(qián)監(jiān)管要求及總行制度規(guī)定在基層機(jī)構(gòu)落地的“最后一公里”，夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)。該行通過(guò)前移管理關(guān)口，強(qiáng)化一線(xiàn)操作層面的客戶(hù)身份識(shí)別和可疑風(fēng)險(xiǎn)管控，嚴(yán)把客戶(hù)準(zhǔn)入關(guān)和風(fēng)險(xiǎn)輸入關(guān)。該行按照“治存量、控增量、優(yōu)機(jī)制”的總體思路縱深推進(jìn)客戶(hù)信息治理，持續(xù)對(duì)個(gè)人、單位、特約商戶(hù)開(kāi)展針對(duì)性整治，堅(jiān)持按月通報(bào)考核。同時(shí)，該行及時(shí)調(diào)整和明確了各專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)的反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮各專(zhuān)業(yè)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)性?xún)?yōu)勢(shì)，進(jìn)而提升基層行反洗錢(qián)工作的有效性和針對(duì)性，打牢反洗錢(qián)治理能力工程基礎(chǔ)，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。?
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? ? 防風(fēng)險(xiǎn)，壯隊(duì)伍，為治理工程“立柱梁”。強(qiáng)化第一道風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)履職，突出對(duì)外匯業(yè)務(wù)、美元清算、制裁、代理行和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等重點(diǎn)領(lǐng)域的洗錢(qián)和涉敏風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)守業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口。加強(qiáng)反洗錢(qián)人員配備，督促各機(jī)構(gòu)合理配備反洗錢(qián)人員，規(guī)范設(shè)置反洗錢(qián)崗位，明確各崗位反洗錢(qián)職責(zé)，為反洗錢(qián)人員提供必要的工作保障和支持。同時(shí)保持反洗錢(qián)人員崗位的相對(duì)穩(wěn)定性，對(duì)于確需換崗的必須做好工作交接和崗前培訓(xùn)，防止工作脫節(jié)斷層。提升反洗錢(qián)人員持證上崗率，為達(dá)到持證上崗監(jiān)管要求，該行廣泛動(dòng)員和組織全轄各機(jī)構(gòu)分管行領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)經(jīng)辦和新入行員工等180余人報(bào)名參加2020年第三期金融業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)，著力提升反洗錢(qián)人員持證上崗率。?
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? ? 抓進(jìn)度，重實(shí)效，為治理工程“保驗(yàn)收”。為確保提升工程取得實(shí)效，該行成立了“反洗錢(qián)治理能力提升工程”領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，全面推動(dòng)工作落地。要求轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)按照時(shí)間進(jìn)度序時(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作，做好階段性總結(jié)報(bào)告，及時(shí)匯報(bào)本機(jī)構(gòu)工作開(kāi)展情況、取得成效、經(jīng)驗(yàn)做法等，并將提升工程考核情況納入年度反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)考核中。同時(shí)，該行在內(nèi)部網(wǎng)訊系統(tǒng)設(shè)立《反洗錢(qián)專(zhuān)欄》，及時(shí)分享展示工作成果，通報(bào)工作進(jìn)展，為反洗錢(qián)治理能力提升工程的實(shí)施營(yíng)造良好氛圍。
