本站訊? 為有效防范案件和風險事件的發(fā)生，工商銀行贛州分行緊盯員工異常行為，抓好對基層網(wǎng)點、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)人員風險排查工作，將員工行為排查融入到日常經(jīng)營管理中。

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上下逐級核查。該行貫徹《關(guān)于進一步強化轄內(nèi)銀行業(yè)員工行為定期排查工作的通知》和《員工異常行為網(wǎng)格化智能化排查實施細則》要求，按照履職管理權(quán)限，確定各支行、機關(guān)部室（中心）主要負責人為本支行、本部門員工異常行為排查第一責任人，對組織開展員工異常行為排查并對排查結(jié)果負總責。各支行網(wǎng)點負責人和支行內(nèi)設機構(gòu)負責人負責本網(wǎng)點、部門員工排查；各支行行長負責本行副行長、助理、二、三級經(jīng)理、內(nèi)控專管員、網(wǎng)點負責人排查。建立并落實“上查下”逐級核查制。

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明確排查重點。該行對高風險異常行為突出重點排查：一是否存在直接或變相參與民間借貸、非法集資、違規(guī)擔保和經(jīng)商辦企業(yè)等社會活動類異常行為。二是否存在個人借款、信用卡透支經(jīng)常逾期、在多家銀行機構(gòu)開立信用卡及在銀行機構(gòu)有無個人大額貸款和非銀行融資公司借款等情況。三是否存在超過個人經(jīng)濟實力投資或消費、信用卡套現(xiàn)、與他人產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛或被追討債務等投資消費類異常行為等。

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講究排查方式。為精準有效排查，該行精選核查路徑，講究排查方法。通過集團全球信息資訊平臺“工商信息”或融安E信，核查員工是否經(jīng)商辦企業(yè)；通過“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”核查員工是否存在涉訴案件；通過個人征信報告排查員工是否存在個人借款、信用卡透支、在多家銀行機構(gòu)開立信用卡及非銀行融資公司借款等情況。每人打印個人即期征信報告、提供工商注冊信息、提交員工異常行為自查雙簽表等。

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及時內(nèi)外報告。該行按照《江西銀監(jiān)局辦公室關(guān)于建立轄內(nèi)銀行業(yè)員工行為排查定期報告制度的通知》，發(fā)現(xiàn)異常情況，各支行、機關(guān)部室（中心）負責跟進，要求報告人詳細說明情況，補充提交相關(guān)資料，采取進一步調(diào)查核實等措施，做到早識別、早核實、早處置、早化解，并按規(guī)定將重大情況及時報當?shù)卣芾聿块T和上報管轄行。