本站訊? ?為落實(shí)中國(guó)人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局關(guān)于聯(lián)合開(kāi)展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作要求，工商銀行贛州分行就轄屬機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)單位結(jié)算賬戶涉賭涉詐支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)全面部署，扎實(shí)做好排查與整治工作。

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持續(xù)深入開(kāi)展企業(yè)銀行賬戶專項(xiàng)治理工作。根據(jù)人民銀行和工行總、省行要求，該行對(duì)企業(yè)銀行賬戶涉賭涉詐新型違法犯罪專項(xiàng)治理工作做專門部署，并多次召開(kāi)工作會(huì)議，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、工作提示以及制定《贛州分行企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)治理工作實(shí)施細(xì)則》，要求全行上下深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙我行涉案賬戶的嚴(yán)峻形勢(shì)，落實(shí)監(jiān)管部門及總行專項(xiàng)治理工作要求，進(jìn)一步動(dòng)員全行采取有力措施，嚴(yán)格管控好賬戶質(zhì)量，嚴(yán)密防范外部風(fēng)險(xiǎn)輸入，堅(jiān)決遏制涉案賬戶的增長(zhǎng)勢(shì)頭。

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全面排查并化解存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)去年以來(lái)新開(kāi)立的企業(yè)銀行賬戶，該行已經(jīng)開(kāi)展拉網(wǎng)式、清單式梳理分析，按照風(fēng)險(xiǎn)由高到底、時(shí)間由近及遠(yuǎn)的順序開(kāi)展針對(duì)性排查。排查范圍覆蓋開(kāi)戶受理、盡職調(diào)查、存續(xù)期管理、交易異動(dòng)監(jiān)測(cè)等各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，重點(diǎn)關(guān)注法人失聯(lián)、中介代理、電話異常、地址異常、對(duì)賬異常、一人多戶、未辦理稅務(wù)登記等，要結(jié)合涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征綜合分析、快速研判，發(fā)現(xiàn)賬戶異常，及時(shí)管控，對(duì)排查出的異常賬戶均采取“只收不付”或“不收不付”交易控制。

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有效化解當(dāng)前面臨的賬戶風(fēng)險(xiǎn)隱患。今年以來(lái)，為配合公安部門、人民銀行打擊涉賭涉詐新型違法犯罪，根據(jù)總、省行統(tǒng)一部署，通過(guò)總行監(jiān)測(cè)模型進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘，對(duì)賬戶資金異動(dòng)符合風(fēng)險(xiǎn)特征的，對(duì)進(jìn)入監(jiān)測(cè)模型的風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

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嚴(yán)格對(duì)特殊賬戶的管控。根據(jù)人行南昌中支下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展法定代表人為低齡人和老齡人的企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，對(duì)篩選的涉及2019-2020年開(kāi)立的法人為低齡人和老齡人的企業(yè)賬戶進(jìn)行了重點(diǎn)排查，組織開(kāi)展同一法人開(kāi)立多個(gè)企業(yè)、同一地址開(kāi)立多個(gè)賬戶和手機(jī)號(hào)碼為虛擬運(yùn)營(yíng)商的賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對(duì)涉及同一法人開(kāi)立多個(gè)企業(yè)的賬戶和同一地址開(kāi)立多個(gè)賬戶的進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,并采取管控措施。