來源:贛州金融網(wǎng) 作者:廖振榮 發(fā)布時(shí)間:2020年11月09日
本站訊? ?今年以來,工商銀行=贛州分行牢固樹立安全就是效益、合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值的理念,把銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理作為當(dāng)前重要工作來抓緊、抓實(shí),做到查防結(jié)合、標(biāo)本兼治,下足苦功夫和笨功夫,扎扎實(shí)實(shí)、持續(xù)深入做好賬戶合規(guī)管理工作。
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竭盡全力遏制當(dāng)前涉案賬戶高發(fā)勢頭。深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶的嚴(yán)峻形勢,落實(shí)監(jiān)管部門專項(xiàng)治理工作要求,進(jìn)一步做好單位結(jié)算賬戶管理工作,動(dòng)員全行采取有力措施,嚴(yán)格管控好賬戶質(zhì)量,嚴(yán)密防范外部風(fēng)險(xiǎn)輸入,堅(jiān)決遏制涉案賬戶的增長勢頭。
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全面壓實(shí)企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)管理責(zé)任。提高政治站位,統(tǒng)一思想、統(tǒng)一行動(dòng)、統(tǒng)一步調(diào),切實(shí)承擔(dān)起銀行賬戶合法合規(guī)管理主體責(zé)任,構(gòu)建起質(zhì)量導(dǎo)向的賬戶管理機(jī)制。按照“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”“誰的區(qū)域誰負(fù)責(zé)”“誰開戶誰負(fù)責(zé)”原則,強(qiáng)化每個(gè)機(jī)構(gòu)、部門和每位相關(guān)人員的責(zé)任落實(shí),嚴(yán)把新開賬戶的資料完整性、合規(guī)性、真實(shí)性,切實(shí)做好開戶盡職調(diào)查工作,對存疑客戶一律拒絕開戶,做到專項(xiàng)防控治理和日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作全覆蓋、無遺漏。
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加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)指導(dǎo)。嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”等原則,做到防控治理和日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作全覆蓋,切實(shí)夯實(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪支付結(jié)算防線。通過組織員工學(xué)習(xí)單位結(jié)算賬戶相關(guān)管理辦法、賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)提示、典型案例等等,提高防風(fēng)險(xiǎn)技能,確保網(wǎng)點(diǎn)人員全面理解和準(zhǔn)確掌握開戶規(guī)定管理要求。
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堅(jiān)持賬戶發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范并重的經(jīng)營理念。要求從業(yè)人員不能一味追求市場份額、重規(guī)模輕質(zhì)量,在市場拓展上簡單追求規(guī)模擴(kuò)張而對客戶準(zhǔn)入把關(guān)不嚴(yán),特別是對賬戶開立等傳統(tǒng)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中新的風(fēng)險(xiǎn)因素沒有給予高度警惕,導(dǎo)致一些無正常金融服務(wù)需求、貢獻(xiàn)度極低、風(fēng)險(xiǎn)極高甚至少數(shù)借銀行信譽(yù)實(shí)際從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)進(jìn)入工行,埋下大量風(fēng)險(xiǎn)隱患,因此要正確處理好追求發(fā)展和確保安全的關(guān)系,堅(jiān)持做到開戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理與賬戶規(guī)模、效益指標(biāo)同等重要進(jìn)行考核,確保全行賬戶發(fā)展走上“量質(zhì)并舉”為導(dǎo)向的可持續(xù)發(fā)展之路。
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為加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理,促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī),中國銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)…[詳情]