本站訊? ?今年以來(lái)，工商銀行贛州分行加強(qiáng)開(kāi)戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)把控，強(qiáng)化單位結(jié)算賬戶存續(xù)期內(nèi)身份識(shí)別與監(jiān)管備案管理，嚴(yán)格實(shí)施開(kāi)戶盡職調(diào)查和強(qiáng)化賬戶存續(xù)期管理，建立了專項(xiàng)治理工作信息報(bào)送制度，嚴(yán)管嚴(yán)控，有效化解賬戶風(fēng)險(xiǎn)隱患。

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加強(qiáng)開(kāi)戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)把控。要求轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)要充分履行賬戶合規(guī)管理職責(zé)，按照“抓早抓小抓源頭”的原則，加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理，審慎核實(shí)企業(yè)開(kāi)戶，在嚴(yán)格做好開(kāi)戶資料審核工作的基礎(chǔ)上，推動(dòng)營(yíng)銷部門加強(qiáng)新開(kāi)戶盡職調(diào)查管理，全面上門核實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，確保開(kāi)戶資料準(zhǔn)確、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)正常、法人開(kāi)戶意愿真實(shí)。

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強(qiáng)化單位結(jié)算賬戶存續(xù)期內(nèi)身份識(shí)別與監(jiān)管備案管理。要求各開(kāi)戶行按照總行要求，做好智慧年檢平臺(tái)應(yīng)用工作，按周對(duì)存量賬戶信息與工商信息進(jìn)行比對(duì)，及時(shí)篩選提取證照過(guò)期、注吊銷及重要事項(xiàng)變更等賬戶信息，對(duì)異常賬戶要及時(shí)采取限制支付等管控措施，確保單位賬戶實(shí)名制以及客戶身份識(shí)別管理要求得到嚴(yán)格落實(shí)。同時(shí)，利用總行投產(chǎn)的自動(dòng)備案系統(tǒng)，確保單位結(jié)算賬戶監(jiān)管備案管理要求得到有效落實(shí)。

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嚴(yán)格實(shí)施開(kāi)戶盡職調(diào)查和強(qiáng)化賬戶存續(xù)期管理。根據(jù)監(jiān)管要求，對(duì)新開(kāi)立賬戶，要求各開(kāi)戶行逐戶采取實(shí)地調(diào)查的方式開(kāi)展盡職調(diào)查，以確保盡職調(diào)查工作的盡職性和有效性。要求各行建立新開(kāi)企業(yè)賬戶的電話、實(shí)地回訪機(jī)制，對(duì)新開(kāi)賬戶要實(shí)行100%回訪，對(duì)回訪發(fā)現(xiàn)無(wú)法聯(lián)系，虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等嫌疑的，要立即開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)采取賬戶控制措施，嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)賬戶實(shí)名動(dòng)態(tài)復(fù)核制度。

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建立專項(xiàng)治理工作信息報(bào)送制度。對(duì)各行監(jiān)管動(dòng)態(tài)實(shí)行實(shí)時(shí)報(bào)送，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的清理排查實(shí)行周報(bào)告，及時(shí)掌握工作進(jìn)展，加強(qiáng)督導(dǎo)，確保工作落實(shí)。