本站訊? ?為強(qiáng)化制度執(zhí)行力，工商銀行贛州分行堅(jiān)持規(guī)范化、系統(tǒng)化、制度化的操作流程管理，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和技能，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

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分工協(xié)作。該行認(rèn)真細(xì)致地從操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作入手，組織業(yè)務(wù)部門組成包括各業(yè)務(wù)品種的管理人員、業(yè)務(wù)操作人員、部門經(jīng)理和合規(guī)經(jīng)理等參與評(píng)估工作，從風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理、固有風(fēng)險(xiǎn)和控制有效性的評(píng)估、控制優(yōu)化方案制訂等環(huán)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)解讀。按照部門人員業(yè)務(wù)分工，落實(shí)專人進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)估與錄入；同時(shí)，準(zhǔn)確界定應(yīng)評(píng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范圍，通過(guò)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別，分析現(xiàn)有控制設(shè)計(jì)與實(shí)施的有效性，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

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規(guī)范管理。該行以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，按季度對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查。把握業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)，實(shí)施精準(zhǔn)檢查，全面覆蓋高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，綜合多種檢查方式、檢查手段，提高檢查針對(duì)性、有效性。改進(jìn)檢查手段，提高檢查實(shí)效。針對(duì)業(yè)務(wù)管理存在的薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定詳細(xì)檢查方案。采取現(xiàn)場(chǎng)檢查為主、非現(xiàn)場(chǎng)檢查為輔相結(jié)合方式，通過(guò)調(diào)閱憑證影像、交易日志、監(jiān)控錄像等手段，開(kāi)展現(xiàn)金、核算要素、柜員卡等實(shí)物管理等檢查，切實(shí)提高檢查的有效性。

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檢查培訓(xùn)。該行轉(zhuǎn)變“重檢查、輕幫扶”的方式，在開(kāi)展檢查工作的同時(shí)，做好業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和制度培訓(xùn)工作，利用集中培訓(xùn)和送教上門方式,做到每季選擇一項(xiàng)業(yè)務(wù)制度或操作流程為培訓(xùn)課題，同時(shí)對(duì)上季度檢查情況及典型案例制做PPT教材進(jìn)行通報(bào)與分析，提高網(wǎng)點(diǎn)柜員、現(xiàn)管人員業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

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嚴(yán)格落實(shí)。該行樹(shù)立“以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以控制為核心，以系統(tǒng)為支撐，以治理為目標(biāo)”的檢查理念，推行“檢查-跟蹤-整改-反饋”循環(huán)檢查模式，完善對(duì)檢查程序的過(guò)程控制，做到業(yè)務(wù)檢查到位、問(wèn)題整改到位、責(zé)任追究到位；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)糾正、下發(fā)整改書(shū)、幫扶教育、違規(guī)積分、全行通報(bào)等手段，促進(jìn)問(wèn)題有效整改，提高問(wèn)題整改率和檢查威懾力。