來源:贛州金融網(wǎng) 作者:廖振榮 發(fā)布時間:2020年11月17日
本站訊? ?今年以來,工商銀行贛州分行深入貫徹“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針,嚴(yán)控各類風(fēng)險,有效遏制各類案件和風(fēng)險事件,促進各項工作的健康、安全發(fā)展,前三個季度實現(xiàn)“零案件”防案工作目標(biāo)。
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防范風(fēng)險事件。開展全面風(fēng)險排查,圍繞重點客戶、重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)三個維度,分集中排查、持續(xù)排查和盯防整改、評估總結(jié)三個階段開展風(fēng)險排查,涉及客戶、機構(gòu)、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)、產(chǎn)品、服務(wù)以及輿情、信訪、案防、保衛(wèi)、內(nèi)控等各個方面,對風(fēng)險排查工作實行名單制管理,落實整改和責(zé)任追究制度,做到邊排查邊整改,做好系統(tǒng)性全面整改工作。建立行長負責(zé)制,層層分解風(fēng)險防控責(zé)任并落實到經(jīng)營一線。制定排查標(biāo)準(zhǔn),對具有普遍性并容易引發(fā)聲譽風(fēng)險、欺詐風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、重大案件、經(jīng)濟糾紛及群體事件的風(fēng)險點,分別組織開展風(fēng)險排查。
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提高案防水平。按照排查內(nèi)容和責(zé)任部門要求,分為支行(員工)自查與市分行抽查兩個層次,重點對基層營業(yè)網(wǎng)點柜臺業(yè)務(wù)和關(guān)鍵操作風(fēng)險開展風(fēng)險排查,支行自查自糾面達到100%,確保全面覆蓋、不留死角。市分行抓好基層機構(gòu)抽查工作,對近年內(nèi)發(fā)生過嚴(yán)重違規(guī)事件的行,做到必查。各行、各部門在前三個階段的基礎(chǔ)上,重點抓好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善工作,仔細查擺存在的突出問題,系統(tǒng)分析存在問題的原因,進一步增強內(nèi)控和案防制度的針對性和實效性,切實完善案防體系建設(shè)。
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維護內(nèi)外穩(wěn)定。及時轉(zhuǎn)發(fā)總省行有關(guān)“元旦、春節(jié)”、“五一”、“十一”開展查庫工作的通知,各支行組織人員對支行業(yè)務(wù)庫、營業(yè)網(wǎng)點99999錢箱及柜員錢箱、在行式及離行式ATM(CTM)機等進行全面檢查,自查面100%。同時抓好演練,營業(yè)網(wǎng)點對員工進行安全防范教育,重點學(xué)習(xí)《案情通報》、《應(yīng)急演練預(yù)案》,同時,有針對性的組織開展防爆炸、防搶劫、防炸彈恐嚇以及防火災(zāi)應(yīng)急演練。通過演練,明確處置規(guī)范和流程,了解現(xiàn)場處置原則和程序,全面提高員工的防范意識和處置突發(fā)事件能力。
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壓降操作風(fēng)險。高度重視違規(guī)事件壓降工作,重點對員工行為類運營風(fēng)險事件處理原則、標(biāo)準(zhǔn)進行統(tǒng)一規(guī)范和明確。各支行、各專業(yè)部門高度重視,將省行領(lǐng)導(dǎo)、市行領(lǐng)導(dǎo)重要批示傳達到全體員工,對員工“十大”違規(guī)風(fēng)險事件保持“零容忍”態(tài)度,對頻繁產(chǎn)生違規(guī)的網(wǎng)點、人員,在第一時間跟蹤、關(guān)注,對相關(guān)責(zé)任部門、責(zé)任人進行嚴(yán)格問責(zé)。
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構(gòu)建防控網(wǎng)絡(luò)。以防風(fēng)險、防事故為核心,構(gòu)建現(xiàn)場管理、遠程授權(quán)、運行檢查和風(fēng)險監(jiān)管四位一體的防控網(wǎng)絡(luò)。明確網(wǎng)點現(xiàn)場管理職責(zé),發(fā)揮現(xiàn)場監(jiān)督事中控制的作用,加強對重點部位、重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)的實時監(jiān)控管理。統(tǒng)一授權(quán)業(yè)務(wù)審核標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范授權(quán)行為。嚴(yán)格內(nèi)控檢查責(zé)任,采取重點檢查與專項檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查方式,深入開展重點業(yè)務(wù)專項檢查、重點人員離任(崗)審計。每月開展業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查,防范柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
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增強案防意識。加強全員案防學(xué)習(xí)與警示教育,轉(zhuǎn)發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控制度》,發(fā)放《案件防控知識手冊》,緊密結(jié)合實際,通過對員工行為規(guī)范培訓(xùn)手冊中的真實案例、風(fēng)險事件和違規(guī)行為的學(xué)習(xí)通報、深刻剖析、舉一反三、分析原因、有效借鑒,做到早警惕、早預(yù)防。通過教育和多種形式的培訓(xùn),使每一位員工熟知內(nèi)容,增強員工的法紀(jì)觀念和遵章、守章、執(zhí)章的自覺性。
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