本站訊? ?針對(duì)當(dāng)前社會(huì)上非法集資犯罪形勢(shì)較為嚴(yán)峻的情況，工商銀行贛州分行高度警惕，進(jìn)一步增強(qiáng)防范和處非工作的緊迫性和責(zé)任感，前三季度保持實(shí)現(xiàn)“三無(wú)”案防目標(biāo)，全轄機(jī)構(gòu)及員工涉嫌非法集資案件為零。

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加強(qiáng)責(zé)任落實(shí)。該行提高責(zé)任意識(shí)，強(qiáng)化員工行為動(dòng)態(tài)管理主體責(zé)任，各支行、各部門(mén)負(fù)責(zé)人當(dāng)擔(dān)起本單位的第一責(zé)任人，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。完善管理制度，各項(xiàng)制度落實(shí)到位，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持崗位輪換制度，對(duì)關(guān)鍵崗位人員到期進(jìn)行輪崗，減少隱患。

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加強(qiáng)員工管理。該行持續(xù)做好員工日常合規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)警示和異常行為排查，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)理念；及時(shí)發(fā)現(xiàn)、化解或消除風(fēng)險(xiǎn)苗頭或隱患，糾正員工違規(guī)行為，從嚴(yán)問(wèn)責(zé)違規(guī)行為。強(qiáng)化技術(shù)硬控制，通過(guò)內(nèi)控監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理、信用卡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等系統(tǒng)、“融安e信”等系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)、收集和核查員工行為動(dòng)態(tài)及異常交易情況，強(qiáng)化對(duì)違規(guī)行為的監(jiān)督，規(guī)避違規(guī)行為。

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加強(qiáng)客戶防范。該行在營(yíng)銷(xiāo)大中型客戶嚴(yán)格按相關(guān)準(zhǔn)入要求執(zhí)行，在建立信貸關(guān)系后，對(duì)客戶按盡職調(diào)查求，認(rèn)真開(kāi)展走訪、調(diào)查，將非法集資作為貸后檢查的內(nèi)容之一，定期對(duì)信貸資金投向進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)資金異動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)并立即向客戶發(fā)出還款通知，鎖定客戶資金。

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加強(qiáng)欺詐防控。該行緊密關(guān)注外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，及時(shí)查找并消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。加強(qiáng)信息通報(bào)。加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資各類線索的收集判研，做好非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，組織案件分析與防范、落實(shí)打擊和處置非法集資等工作。

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加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育。該行采取多種形式開(kāi)展教育活動(dòng)，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，增強(qiáng)員工依法合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，案件防范和自我保護(hù)意識(shí)，堅(jiān)決根除以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律的陋習(xí)，牢固員工“不能做、不敢做、不想做”的思想，杜絕非法集資案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件。