本站訊? ?當(dāng)前社會(huì)上非法集資犯罪形勢嚴(yán)峻，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)不斷向銀行業(yè)傳遞，對此工商銀行贛州分行多措并舉全方位管控，著力阻止非法集資風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳導(dǎo)。

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提高思想認(rèn)識(shí)。該行繃緊內(nèi)控案防、防非合規(guī)這根弦，做到警鐘長鳴，在思想上高度警惕，增強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和抵制非法集資責(zé)任意識(shí)，全行上下進(jìn)一步增強(qiáng)防范和處非工作的緊迫性和責(zé)任感，在行動(dòng)上始終保持對非法集資整治的高壓態(tài)勢，從思想上、制度上、行為上筑牢拒非、防非、處非自控、互控、監(jiān)控“三道”防線。及時(shí)下發(fā)做好防范和處置非法集資工作的有關(guān)文件，組織全轄認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)領(lǐng)會(huì)，讓全體員工充分認(rèn)識(shí)非法集資的特征表現(xiàn)和嚴(yán)重危害，增強(qiáng)員工對非法集資的免疫力。引導(dǎo)員工樹立正確的價(jià)值觀和人生觀，強(qiáng)化職業(yè)操守，夯實(shí)從業(yè)人員與非法集資、非法融資、民間借貸等的“防火墻”，杜絕各類案件的發(fā)生。樹立最安全銀行品牌形象。

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明確職責(zé)分工。該行實(shí)行各級“一把手”負(fù)責(zé)制，為加強(qiáng)對轄內(nèi)防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行、各部門負(fù)責(zé)人當(dāng)擔(dān)起本單位的第一責(zé)任人，一級對一級負(fù)責(zé)。統(tǒng)一部署，周密落實(shí)，認(rèn)真組織、督促本級開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查整治工作。確保了防范和處置非法集資工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、有責(zé)任地全面開展。細(xì)化分工。市分行各部室中心按專業(yè)分工組織各支行對本專業(yè)條線進(jìn)行排查，排查客戶《非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》明示的疑似非法集資資金交易信息；并督促指導(dǎo)各支行開展專業(yè)排查活動(dòng)。各部室中心對本部室中心全體人員排查《非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》明示的異常行為。各支行排查客戶疑似非法集資資金交易信息的情況。各支行負(fù)責(zé)對本行全體人員排查員工異常行為排查。做到了分工又協(xié)作、目標(biāo)明確、責(zé)任明析。確保了排查覆蓋面達(dá)100%。

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建立監(jiān)測制度。該行建立并實(shí)施涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測制度。加強(qiáng)對公賬戶監(jiān)測預(yù)警。對各類對公賬戶交易涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識(shí)別。加強(qiáng)個(gè)人賬戶非法集資監(jiān)測、預(yù)警、排查。通過銀行卡專業(yè)系統(tǒng)監(jiān)測員工大額異常透支行為；各行各部門通過總行聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)核查員工經(jīng)商辦企業(yè)信息，開展季度風(fēng)險(xiǎn)排查。員工異常行為監(jiān)測。重點(diǎn)監(jiān)測利用銀行名義或者員工身份私自代客投資理財(cái)；四是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)員工行為類模型排查。按照總省行要求，對涉及“個(gè)人客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測”、“個(gè)人客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測”、“對公客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測”、“對公客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測”及“行內(nèi)柜員接受異常匯款監(jiān)測”五個(gè)員工行為類模型進(jìn)行核查，綜合運(yùn)用調(diào)單、調(diào)賬、調(diào)像等手段進(jìn)行非現(xiàn)場核查。

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多方推進(jìn)排查。該行建立行為管理、內(nèi)控管理、巡查檢查等措施，建立防范和處置非法集資排查制度，確保本單位員工不參與、不支持非法集資活動(dòng)的良好的穩(wěn)定的金融工作環(huán)境。重點(diǎn)結(jié)合員工異常行為排查同步布置、同步落實(shí)非法集資活動(dòng)多方排查：通過對員工平時(shí)工作表現(xiàn)、行為舉止、投資消費(fèi)、社會(huì)交往等情況進(jìn)行細(xì)心觀察，從中及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工異常是否存在涉嫌參與非法集資活動(dòng)苗頭。通過與員工進(jìn)行個(gè)別談話，向其他員工進(jìn)行側(cè)面了解等方式，了解員工思想行為變化情況以及有無存在非法集資的問題。通過回訪客戶，走訪社區(qū)，拜訪公安司法、紀(jì)檢監(jiān)察、工商稅務(wù)等部門以及進(jìn)行家訪等形式，對員工是否涉及非法集資情況進(jìn)行了解。通過通過查詢員工征信和賬戶流水掌握員工情況。公布非法集資情況舉報(bào)箱，受理非法集資群眾舉報(bào)，同時(shí)對縣內(nèi)主要媒體、戶外廣告等進(jìn)行現(xiàn)場核查，掌握非法集資情況。通過開展防范和處置非法集資專項(xiàng)排查和整治活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和職業(yè)道德操守，有效防范了非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

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強(qiáng)化社會(huì)宣傳。該行建立輿情監(jiān)測和防非宣傳制度，在對報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及本機(jī)構(gòu)的廣告、資訊信息以及媒體披露的本機(jī)構(gòu)及其員工涉嫌非法集資的信息進(jìn)行監(jiān)測的同時(shí)，加強(qiáng)對內(nèi)外部的防非宣傳。在市分行辦公大樓專門出《中國工商銀行防范和打擊非法集資宣傳欄》版報(bào)，將非法集資的特征、表現(xiàn)形式、常見手段和如何防范打擊非法集資等內(nèi)容公布宣傳；在營業(yè)場所掛橫幅標(biāo)語口號(hào)進(jìn)行宣傳；在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏中輸入防范和打擊非法集資宣傳內(nèi)容進(jìn)行宣傳；利用網(wǎng)點(diǎn)每天晨會(huì)宣講防范和打擊非法宣傳教育標(biāo)語口號(hào)。每個(gè)員工簽訂《員工不參與非法集資待活動(dòng)承諾書》等。通過宣傳教育和排查，使廣大員工進(jìn)一步提高了認(rèn)識(shí)，弄清了參與非法集資等行為的風(fēng)險(xiǎn)性和危害性，提高了廣大客戶、社會(huì)公眾和全行員工對非法集資危害性的認(rèn)識(shí)。

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加強(qiáng)金融服務(wù)。該行研究制定提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和水平舉措，鼓勵(lì)、規(guī)范、引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)的有效資金供給，加大對經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。嚴(yán)格執(zhí)行“綠色信貸政策”和“有扶有控”信貸政策，為全市普惠金融的服務(wù)提供一站式服務(wù)。另一方面，制訂實(shí)施《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)急預(yù)案》。根據(jù)《管理辦法》在轄內(nèi)設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作站，確保金融服務(wù)行為合規(guī)、合法，管控發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)。

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完善協(xié)助機(jī)制。該行各支行、各相關(guān)部門中心建立、完善非法集資案件資金賬戶查詢、凍結(jié)“公、檢、法”等辦案綠色通道，提供案件資金查詢、凍結(jié)便利，協(xié)助做好非法集資案件資產(chǎn)查封等工作。沒有發(fā)生政府辦案部門投訴事件。