來源:贛州金融網(wǎng) 作者:易明 發(fā)布時(shí)間:2020年12月16日
本站訊? ?為落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要求,工商銀行贛州分行持續(xù)推動(dòng)整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象向縱深方向發(fā)展,進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)履行,規(guī)范合規(guī)操作,杜絕各類重大事故和案件的發(fā)生。
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突出重點(diǎn)。該行各支行、各部門按照深化整治工作方案,在開展自查工作中,始終把發(fā)現(xiàn)和解決問題作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、公司治理、影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、依法合規(guī)經(jīng)營、金融消費(fèi)者權(quán)益、案件風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)集中領(lǐng)域的自查,深挖實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)背后“不真實(shí)、不透明、不匹配、不審慎、不專業(yè)、不負(fù)責(zé)”的成因,加強(qiáng)對(duì)實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的深入排查,舉一反三,做好全面檢查,針對(duì)深化銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作涉及的檢查面廣、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多的特點(diǎn),進(jìn)行全面自查、重點(diǎn)檢查,檢查是否還存在其他類似問題,查找和彌補(bǔ)制度機(jī)制、系統(tǒng)流程、風(fēng)控管理中的短板,有針對(duì)性地完善內(nèi)部控制,強(qiáng)化制度約束力。
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規(guī)范流程。該行為充分做好自查前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,精心制訂深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專項(xiàng)檢查方案,各專業(yè)制訂專業(yè)方案,結(jié)合本行實(shí)際編制具體檢查手冊(cè),統(tǒng)一檢查內(nèi)容和檢查方法。各檢查部門按照要求,認(rèn)真做好查前準(zhǔn)備和人員培訓(xùn)工作,舉辦檢查人員查前培訓(xùn)班,通過培訓(xùn),提高檢查人員技能素質(zhì)、增強(qiáng)責(zé)任心。同時(shí),各專業(yè)借助科技優(yōu)勢(shì),運(yùn)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)、信息化等手段,做好非現(xiàn)場(chǎng)排查,確定現(xiàn)場(chǎng)檢查樣本,提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)檢查過程控制,確保檢查效率和質(zhì)量。
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依規(guī)整改。為確保深化整治問題整改工作扎實(shí),要求各相關(guān)部門對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題,組織落實(shí)整改工作。深化整治檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改及問責(zé)工作做到三個(gè)必須:必須注重整改質(zhì)量,從嚴(yán)落實(shí)整改,不得相互推諉,不得留有空白點(diǎn);必須堅(jiān)持臺(tái)賬管理,做到完成一項(xiàng)核銷一項(xiàng),對(duì)難以一時(shí)解決的問題制定計(jì)劃,嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任;必須根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)問題逐條向問題機(jī)構(gòu)發(fā)出“整改通知書”,由整改機(jī)構(gòu)提交問題責(zé)任人和管理責(zé)任人,確保達(dá)到消除問題隱患、夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)的預(yù)期目標(biāo)。
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長效管理。為鞏固和深化銀行業(yè)市場(chǎng)亂象“深化整治”工作成果,該行針對(duì)本次“深化整治”檢查發(fā)現(xiàn)的問題,舉一反三,認(rèn)真分析問題原因、查找管理薄弱環(huán)節(jié)、總結(jié)特征趨勢(shì),切實(shí)采取有效措施落實(shí)整改。認(rèn)真制定針對(duì)性強(qiáng)、深入到操作層面的管理措施。從規(guī)章制度和實(shí)際操作層面入手,提出并落實(shí)解決問題的具體辦法和措施,確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處,切實(shí)消除隱患。注重加強(qiáng)經(jīng)營活動(dòng)中對(duì)員工的道德風(fēng)險(xiǎn)控制。在當(dāng)前同業(yè)經(jīng)營非常激烈的情況下,做好員工思想動(dòng)態(tài)的跟蹤管理工作,堵塞漏洞,消除隱患,防范未然。加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督,強(qiáng)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)管理,控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),防范風(fēng)險(xiǎn)和各類案件事故發(fā)生,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
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