喊話7萬多名證券投顧：“向客戶承諾收益”萬萬使不得
來源：證券日報 作者： 發(fā)布時間：2021年12月24日
12月22日，湖南證監(jiān)局公布五份對相關(guān)公司和人員采取監(jiān)管措施的決定，劍指四家證券投資顧問公司和三名從業(yè)人員。經(jīng)查，被采取監(jiān)管措施的這幾家公司，存在投資者適當性管理不規(guī)范、服務(wù)過程中存在向客戶承諾收益等行為。
證券投資咨詢服務(wù)是證券服務(wù)的重要內(nèi)容，可以滿足投資者的專業(yè)顧問服務(wù)需求，是證券市場不可或缺的重要組成部分。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，目前，證券公司和證券投資咨詢機構(gòu)分別有投資顧問68101人和2741人。
對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)而言，從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，理應(yīng)遵循誠實信用原則，誠信、謹慎、客觀、勤勉地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)，切實維護客戶合法權(quán)益。
這一點，筆者在與多位機構(gòu)營業(yè)部負責(zé)人溝通過程中，大家都有提及：在入職的時候都會開展合規(guī)培訓(xùn)，告訴什么不能做、哪些“紅線”不能觸碰。這是證券從業(yè)者的入職“第一課”和基本要求。
然而，有些投資顧問在從業(yè)過程中，忘了初心，觸碰“紅線”。究其原因，最根本的是受利益驅(qū)使。
比如，面對潛在客戶，如何將他們留下來為單位帶來效益，為自己帶來績效？有些投資顧問通過向投資者承諾收益，以此將客戶留下來。殊不知，在這過程中，雖然將客戶留下來了，但這種行為已經(jīng)觸犯了相關(guān)法律法規(guī)。
這也從一個側(cè)面反映出證券從業(yè)人員法律意識的淡薄。作為資本市場建設(shè)發(fā)展的重要參與者，證券從業(yè)人員要遵紀守法，有合規(guī)意識，這是最基本的執(zhí)業(yè)準則和從業(yè)要求。然而，遺憾的是，有些從業(yè)人員明知有些事情不能做、有些底線不能碰，卻在從業(yè)過程中將其拋諸腦后，對法律不再持有一顆敬畏之心。
這是萬萬使不得的。證券從業(yè)人員合規(guī)意識不牢，漠視職業(yè)道德，為眼前短期的蠅頭小利所“折腰”，置法律禁令于不顧，監(jiān)管部門對此不會不聞不問、視而不見，法律也不會留情面。
這也再次提醒證券從業(yè)人員：在執(zhí)業(yè)過程中，一定要愛惜自己的羽翼。一方面要加強職業(yè)道德修養(yǎng)，提高執(zhí)業(yè)素養(yǎng)，更好地為投資者服務(wù)；另一方面，要從監(jiān)管處罰案例中吸取教訓(xùn)，提高合規(guī)意識，杜絕諸如“向客戶承諾收益”等這種行為的發(fā)生。
