本站訊? ?為有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)的反洗錢履職能力，筑牢金融安全防線。今年以來，農(nóng)發(fā)行瑞金市支行積極落實(shí)屬地監(jiān)管部門和上級(jí)行的相關(guān)政策規(guī)定，全面加強(qiáng)反洗錢工作力度，通過一系列行之有效的措施，持續(xù)加強(qiáng)反洗錢管理，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的縣域金融環(huán)境做出了積極貢獻(xiàn)。

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強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工

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該行通過成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了“一把手”負(fù)總責(zé)、分管行領(lǐng)導(dǎo)抓落實(shí)、“三合一”專員全程監(jiān)督的反洗錢管理體系。反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組通過定期召開會(huì)議，深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，分析當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)，研究推進(jìn)下一階段反洗錢工作舉措，有效防范和控制反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，該行還建立了嚴(yán)格的責(zé)任追究制度，確保反洗錢工作責(zé)任到人、任務(wù)到崗，形成了上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的工作局面。

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加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳，提升公眾意識(shí)

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該行定期組織員工開展反洗錢知識(shí)和技能培訓(xùn)，不斷提高員工對(duì)可疑交易的識(shí)別能力和甄別技巧。同時(shí)，多措并舉向公眾普及反洗錢知識(shí)，引導(dǎo)大家增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，共同維護(hù)金融秩序安全。一是依托營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，設(shè)立反洗錢宣傳專欄，利用LED顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)；二是組織青年員工深入社區(qū)、街道等人口密集區(qū)域，通過張貼宣傳海報(bào)、散發(fā)宣傳單等形式，進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢宣傳的覆蓋面和影響力；三是制作宣傳視頻，利用線上平臺(tái)拓寬宣傳渠道，提高公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知度；四是開展反洗錢知識(shí)進(jìn)校園活動(dòng)，通過現(xiàn)場(chǎng)宣講、發(fā)放宣傳手冊(cè)等方式，提升老師、家長(zhǎng)和學(xué)生群體的反洗錢意識(shí)與自我保護(hù)能力。

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嚴(yán)格監(jiān)測(cè)管理，確保合規(guī)操作

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在反洗錢工作中，該行始終堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，建立了完善的可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制。工作人員圍繞客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等三大核心進(jìn)行全面梳理與風(fēng)險(xiǎn)排查，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，該行不斷加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)匯報(bào)工作近況，積極聽取監(jiān)管意見，持續(xù)提升反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。

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下一步，農(nóng)發(fā)行瑞金市支行將進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核評(píng)估機(jī)制建設(shè)，確保各項(xiàng)反洗錢工作措施得到有效落實(shí)和持續(xù)改進(jìn)。同時(shí)，積極探索運(yùn)用科技手段提升反洗錢工作的效率和準(zhǔn)確性，為縣域金融安全穩(wěn)定提供更加堅(jiān)實(shí)的保障。