本站訊? ?為進(jìn)一步防范結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)蔓延，農(nóng)發(fā)行贛州市贛縣區(qū)支行根據(jù)上級(jí)行關(guān)于結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查通知相關(guān)要求，著重針對(duì)涉詐賬戶典型交易特征開展排查工作。

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組織學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工對(duì)可疑交易的敏感度，做到“早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置”。該行高度重視此次排查工作，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)領(lǐng)悟相關(guān)文件精神，重點(diǎn)學(xué)習(xí)涉詐賬戶開戶主體特征、交易行為特征，要求對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容做到人人掌握，人人會(huì)識(shí)別。

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合理設(shè)置非柜面轉(zhuǎn)賬限額，做好渠道風(fēng)險(xiǎn)防控。該行按照工作要求結(jié)合客戶意愿審慎為客戶開通非柜面業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況、反洗錢工作相關(guān)要求，綜合其交易背景、資金往來(lái)對(duì)象等，審慎合理為客戶設(shè)置非柜面業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬限額。

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對(duì)存量賬戶進(jìn)行全面回溯排查。該行著重對(duì)非貸客戶及近期新開立賬戶等開展持續(xù)識(shí)別，根據(jù)涉詐賬戶相關(guān)特征全覆蓋開展賬戶排查，同時(shí)提醒客戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控。

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下一步，該行將繼續(xù)做好客戶盡職調(diào)查，持續(xù)做好日常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)異常賬戶及時(shí)采取必要管控措施。