本站訊 防控案件首先是一個“防”字，只有“防”得有力，“控”才會有效。今年以來，郵儲銀行于都支行根據(jù)銀監(jiān)部門和省、市分行的相關(guān)要求，結(jié)合自身工作實(shí)際和當(dāng)前銀行業(yè)案防形勢，完善了案防工作相關(guān)考核管理辦法，制定了細(xì)化落實(shí)案防工作的四個舉措，著力構(gòu)筑堵塞案件發(fā)生的堅(jiān)強(qiáng)屏障。

    規(guī)范案件防控常態(tài)監(jiān)管 

    郵儲銀行于都支行著力夯實(shí)各項(xiàng)案防基礎(chǔ)工作，不斷加強(qiáng)案防與監(jiān)管工作的日常聯(lián)動。

    該行將案防工作聯(lián)動監(jiān)管納入全年績效考核評分辦法，通過常規(guī)檢查、突擊檢查、專項(xiàng)檢查，落實(shí)相關(guān)制度，召開專題整改會議，及時糾正錯誤，同時利用電子監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)非現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)的分析，做好實(shí)時監(jiān)控，加強(qiáng)內(nèi)控管理和提升稽核檢查效果，對違規(guī)問題嚴(yán)肅處理，嚴(yán)格執(zhí)行季度案件情況通報及案件風(fēng)險事件通報，確保案防工作持續(xù)化、制度化、規(guī)范化，構(gòu)建業(yè)務(wù)、合規(guī)、審計(jì)“防火墻”。

    突出案件防控工作重點(diǎn)
 
    于都支行一方面創(chuàng)新工作方法有針對性地對內(nèi)部重點(diǎn)工作區(qū)域、重要崗位、關(guān)鍵人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行常規(guī)排查和突擊檢查，強(qiáng)化關(guān)鍵崗位人員履職，全面落實(shí)重要崗位強(qiáng)制休假與輪崗制度，積極推動問題整改與制度執(zhí)行到位，嚴(yán)格違規(guī)問責(zé)。

    另一方面，該行突出外部防控重點(diǎn)，針對案件高發(fā)地、容易受騙群體及轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)實(shí)行重點(diǎn)防控，同時加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)保安、ATM巡防員對自助設(shè)備的巡視力度，幫助客戶識別欺詐風(fēng)險，特別是對老年人、婦女、學(xué)生匯款實(shí)行“轉(zhuǎn)賬三問”（是否認(rèn)識對方、為什么轉(zhuǎn)賬給對方，是否轉(zhuǎn)到所謂“安全賬戶”）。對異常賬戶實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)控，對新開網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的客戶切實(shí)做好風(fēng)險提示，落實(shí)客戶風(fēng)險知曉承諾，筑牢案件防控防線。

    保持案件防范高壓態(tài)勢 

    今年年初，于都支行行長與各部門主要負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人與本部門員工層層簽訂了案件防控責(zé)任狀，強(qiáng)化責(zé)任意識，落實(shí)崗位責(zé)任制。

    同時，該行要求每季召開案防工作專題會議、座談會和聯(lián)席會議，以及時對案防工作進(jìn)行總結(jié)和部署；要發(fā)揮風(fēng)險管理委員會及派駐風(fēng)險經(jīng)理的作用，防范風(fēng)險隱患；針對當(dāng)前形勢和同業(yè)典型風(fēng)險事例，及時召開案防工作座談會，深入剖析并采取措施開展重點(diǎn)賬戶排查，防范風(fēng)險；對日常排查出的案件風(fēng)險信息違規(guī)問題，及時進(jìn)行轄內(nèi)通報和整改，并依規(guī)進(jìn)行處罰。

    持續(xù)重視案件防范宣教
 
    該行通過案件防控專題培訓(xùn)集中學(xué)習(xí)法律法規(guī)和規(guī)章制度，通過晨會常態(tài)化傳達(dá)領(lǐng)會銀監(jiān)和省市分行相關(guān)文件精神，結(jié)合當(dāng)前工作形勢，嵌入“典型案例”警示教育，加強(qiáng)員工思想道德教育和專業(yè)素質(zhì)培訓(xùn)，使全行員工從內(nèi)心樹立起潔身自律的觀念，汲取合規(guī)文化，深刻領(lǐng)會嚴(yán)格遵守內(nèi)部控制要求，提高合規(guī)意識和風(fēng)險防范意識。

    同時，該行每季度組織一線員工開展防火防盜搶防詐騙演練，掌握風(fēng)險識別本領(lǐng)，熟知案防應(yīng)急技能，從而進(jìn)一步完善日常業(yè)務(wù)流程管理和加強(qiáng)員工日常行為規(guī)范。

    此外，利用網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳引導(dǎo)、發(fā)放宣傳資料、電子屏幕滾動播放安全警示語等方式，提示客戶加強(qiáng)個人信息、密碼賬號的保管，對陌生電話、可疑短信提高警惕，不斷強(qiáng)化客戶辨假識騙能力，提升案件防控工作水平。（贛州金融網(wǎng)）