為全面落實(shí)監(jiān)管要求，狠抓制度執(zhí)行，持續(xù)夯實(shí)基層管理，提升全行規(guī)范化精細(xì)化管理水平，更好地推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)總行和省分行《2025年度綜合檢查工作方案》的要求，瑞金市支行將于近期在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展一次深入全行各條線的綜合大檢查。此次檢查旨在通過(guò)全方位、多角度的審視與提升，全面提高支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理水平，對(duì)于促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展具有重大意義。

?

強(qiáng)基固本，提質(zhì)增效

?

本次綜合大檢查絕非簡(jiǎn)單的“找問(wèn)題”，而是一次至關(guān)重要的全面體檢和精準(zhǔn)提升”。一是風(fēng)險(xiǎn)為本，深入排查業(yè)務(wù)操作、合規(guī)管理、信息安全、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消除在萌芽狀態(tài)；二是合規(guī)護(hù)航，嚴(yán)格對(duì)照國(guó)家金融法規(guī)、監(jiān)管政策及行內(nèi)規(guī)章制度，確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)流程都經(jīng)得起檢驗(yàn)，堅(jiān)守合規(guī)生命線。三是管理優(yōu)化，檢驗(yàn)內(nèi)部管理機(jī)制運(yùn)行效能，促進(jìn)資源配置更合理、流程銜接更順暢、內(nèi)控執(zhí)行更有力。

?

全面覆蓋，重點(diǎn)突出

?

本次檢查將堅(jiān)持“橫向到邊、縱向到底”的原則，覆蓋支行所有業(yè)務(wù)條線、管理部門(mén)及操作環(huán)節(jié)，重點(diǎn)關(guān)注：一是業(yè)務(wù)合規(guī)性。農(nóng)發(fā)行項(xiàng)目準(zhǔn)入是否符合規(guī)定、客戶準(zhǔn)入是否符合規(guī)定、信貸資金是否按照規(guī)定合規(guī)支付、是否按照規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)客戶盡職調(diào)查等；二是財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)合規(guī)性。費(fèi)用列支是否合規(guī)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)、柜面業(yè)務(wù)辦理是否合規(guī)、重要空白憑證和重要物品使用保管是否規(guī)范等；三是安全保衛(wèi)和信息安全。對(duì)公客戶信息保護(hù)、系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入準(zhǔn)確性、網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全是否符合要求等；四是員工行為管理。涉密人員管理是否合規(guī)、是否開(kāi)展員工異常行為排查、員工是否按要求進(jìn)行輪崗，廉潔從業(yè)規(guī)定執(zhí)行情況等。

?

高度重視，全員參與

?

為確保檢查工作取得實(shí)效，支行向全體員工提出明確要求：一是提高站位，深化認(rèn)識(shí)。充分認(rèn)識(shí)本次綜合大檢查對(duì)保障支行安全、促進(jìn)個(gè)人職業(yè)發(fā)展的重要意義，將其視為提升專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)的寶貴契機(jī)；二是主動(dòng)自查，積極配合。各部門(mén)、各崗位員工須立即行動(dòng)起來(lái)，對(duì)照檢查要點(diǎn)進(jìn)行深入細(xì)致的自查自糾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題主動(dòng)報(bào)告、及時(shí)整改；三是實(shí)事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，敢于暴露不足，杜絕隱瞞和敷衍。以嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的態(tài)度對(duì)待每一個(gè)檢查點(diǎn)，確保檢查結(jié)果真實(shí)、客觀、準(zhǔn)確；四是立行立改，務(wù)求長(zhǎng)效。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要深刻剖析根源，制定切實(shí)可行的整改方案，明確責(zé)任人和時(shí)限，做到即知即改、真改實(shí)改。同時(shí)，要舉一反三，建立完善長(zhǎng)效機(jī)制，防止問(wèn)題反彈。

?

本次綜合大檢查已經(jīng)于2025年7月上旬正式啟動(dòng)，預(yù)計(jì)持續(xù)一個(gè)月以上。支行已成立專(zhuān)項(xiàng)檢查工作組，由“三合一”專(zhuān)員牽頭本次檢查工作。檢查將采取查閱資料、現(xiàn)場(chǎng)觀察、人員訪談、系統(tǒng)抽查等多種方式相結(jié)合進(jìn)行。本次檢查工作的有效開(kāi)展將堵塞管理漏洞，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，優(yōu)化服務(wù)流程，將農(nóng)發(fā)行瑞金市支行造成為客戶信賴(lài)、監(jiān)管放心、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健的精品政策性銀行。