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| 主題 |
| 金融調(diào)研：對網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的監(jiān)管不可忽視 |
| 作者 |
| 溫顯凡 （中國人民銀行龍南縣支行） |
| 調(diào)研背景 |
| 近幾年，網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣得到了快速的發(fā)展，其交易量也快速增長，交易范圍也迅速擴大。然而，中國目前還沒有相關(guān)法律法規(guī)對網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的交易和流通進行規(guī)范。因此，我國的貨幣監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)進一步加強對網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣發(fā)展的關(guān)注，出臺相應(yīng)的管理措施或法律法規(guī)，防止利用網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣進行非法交易。 |
| 調(diào)研時間 |
| 2013年12月 |
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? ? 同時，網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣還具有非常好的轉(zhuǎn)賬特性，具有全球化、無外匯管制、無匯率損失、匿名性和轉(zhuǎn)賬迅速的特點，可以不受約束的、無國界的將資金從一個地方發(fā)送到任何一個地方，完全優(yōu)于其他轉(zhuǎn)帳方式。而且由于網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的總量和制造的數(shù)量是有限制的，不會出現(xiàn)通貨膨脹，在用戶數(shù)量和需求大量增加或減少的情況下，其兌換傳統(tǒng)貨幣的幣值也會相應(yīng)的上漲或下降，因此還具有投資和投機功能。 ? ??三、國際上對網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的監(jiān)管現(xiàn)狀 ? ??就在網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣即將風(fēng)靡全球之際，一些國家金融監(jiān)管部門對這種虛擬貨幣亮起了紅燈。在全球范圍內(nèi)，各國監(jiān)管部門對網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的態(tài)度各有不同。如：比特幣已經(jīng)在德國獲得合法地位，卻在泰國遭到“封殺”；印度政府袖手旁觀，美國的態(tài)度模棱兩可。 ? ??2013年5月份，美國國土安全部查封全球最大的比特幣兌換交易公司Mt.Gox的美國銀行帳號，原因在于Mt.Gox沒有以貨幣服務(wù)商（MSB）的身份注冊。而MSB注冊意味著Mt.Gox需要定期向美國財政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)——FinCEN匯報比特幣的兌換情況，其實質(zhì)就是想消除比特幣兌換的匿名性，使得監(jiān)管機構(gòu)能夠及時了解大筆資金的去向。2013年6月26日，Mt.Gox獲得FinCEN的MSB許可，為比特幣在美國的合法化邁出具有歷史意義的一步，至少可以說，在Mt.Gox上進行比特幣的實名買賣不再具有政策風(fēng)險。 ? ??2013年8月，泰國當(dāng)局率先在本國境內(nèi)封殺比特幣，將比特幣所有相關(guān)行為定為非法。隨后，紐約金融服務(wù)局向美國境內(nèi)的22家比特幣平臺公司發(fā)出傳票，開始對比特幣行業(yè)進行審查，這其中包括了比特幣大型交易平臺Coinsetter公司。? ? ??2013年10月2日，美國聯(lián)邦調(diào)查局查抄了地下毒品交易網(wǎng)站“絲綢之路”，以及繳獲該網(wǎng)站的非法資產(chǎn)：2.6萬個比特幣，市值高達320萬美元。據(jù)了解，這家網(wǎng)站大多采用匿名轉(zhuǎn)賬的方式完成網(wǎng)上交易，而幫兇，正是比特幣。此事件一出，出臺比特幣監(jiān)管條令的呼聲越來越高。監(jiān)管機構(gòu)擔(dān)心，網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣特別是比特幣標(biāo)榜的“匿名性”，很有可能會被用來進行包括槍支、毒品、色情等地下非法交易，以及洗錢和逃稅等不法行為。 ? ??以上事件表明世界各國監(jiān)管機構(gòu)對于網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣日益重視，Mt.Gox事件意味著美國政府已經(jīng)扼守住比特幣與美元兌換的通道，絲綢之路事件則意味著美國政府已經(jīng)有能力打入比特幣市場內(nèi)部。 ? ??四、對我國開展網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣監(jiān)管的建議
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