本站訊 為進一步強化反洗錢管理和對外宣傳力度，提高對大額可疑交易甄別能力，工商銀行江西贛州分行五個強化對反洗錢工作實施常態(tài)化監(jiān)管。

    強化反洗錢工作職責(zé)。為進一步強化反洗錢崗位管理和可疑交易識別責(zé)任人，該行規(guī)定各經(jīng)營機構(gòu)反洗錢崗位兼職人員實行每日對大額交易或頻繁異動賬戶進行一次身份識別、核查、分析；分行檢查人員每月對各網(wǎng)點反洗錢崗位責(zé)任人，相關(guān)資料的保管、臺賬記載是否完整，系統(tǒng)錄入甄別是否及時等進行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保反洗錢環(huán)節(jié)的有效落實和職責(zé)人員工作到位，強化責(zé)任管理。

    強化反洗錢工作報告制度。反洗錢職能部門每月及時向上級行和人民銀行報告反洗錢工作情況，并將可疑交易進行深入分析進行呈報。在日常工作中針對風(fēng)險環(huán)節(jié)和風(fēng)險點及時向各經(jīng)營網(wǎng)點有效提示，通過分析、提示準確把握報告期內(nèi)交易數(shù)據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題，提高反洗錢各崗位人員識別能力。

    強化柜員操作要求。為準確識別客戶身份，杜絕可疑交易出現(xiàn)，要求一線柜員按照《反洗錢法》和人民銀行相關(guān)規(guī)定，嚴格劃定風(fēng)險分類，規(guī)范操作識別流程，對大額交易客戶身份、資料信息和往來資金識別嚴格保密，交易的信息及清單指定專人專夾妥善保管，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀，確保動態(tài)管理真實合法。

    強化電子銀行反洗錢識別能力。針對新形勢下洗錢途徑的多樣化，網(wǎng)上銀行已成為洗錢的主要渠道，按照《電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢管理辦法》，加強對柜員電子銀行反洗錢知識方面的培訓(xùn)，增強掌握電子銀行反洗錢工作流程，提高新形勢下反洗錢分析能力，強化利用電子銀行渠道的反洗錢本領(lǐng)。

    強化反洗錢宣傳培訓(xùn)。堅持對內(nèi)加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對外大力宣傳的工作措施，著力提高各級管理人員和操作人員的反洗錢意識。對內(nèi)充分利用晨會、周例會的形式以學(xué)代訓(xùn)，對外通過發(fā)放宣傳折頁、懸掛橫幅等擴大社會影響力，切實履行反洗錢義務(wù)和責(zé)任。（贛州金融網(wǎng)）