本站訊 今年以來(lái)，工商銀行贛州分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作緊緊圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，堅(jiān)持規(guī)范化、系統(tǒng)化、制度化的操作流程管理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)，前5個(gè)月未發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)損失率的零目標(biāo)。

    突出重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控。該行建立制度化、常態(tài)化、規(guī)范化的操作風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，各專業(yè)部門按照任務(wù)分工，組織專業(yè)條線排查工作，分口把關(guān)，結(jié)合本專業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管要求，排查主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和員工異常行為，加大存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)對(duì)可疑交易和重點(diǎn)客戶、大額資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格落實(shí)大額賬戶定期對(duì)賬制度，防范存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。落實(shí)“兩遏”檢查，在全轄范圍內(nèi)進(jìn)行“加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪”專項(xiàng)檢查；根據(jù)銀監(jiān)部門要求，精心部署在全轄范圍內(nèi)開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”工作。開展加強(qiáng)內(nèi)控管理，有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的自查工作。

    防范網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。該行以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理：一是按季度對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查。把握業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)，實(shí)施精準(zhǔn)檢查，全面覆蓋高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，綜合多種檢查方式、檢查手段，提高檢查針對(duì)性、有效性。充分利用運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、綜合對(duì)賬率、遠(yuǎn)程授權(quán)等信息，確定檢查重點(diǎn)領(lǐng)域和對(duì)象，鎖定高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)操作柜員和相關(guān)業(yè)務(wù)，開展深入排查，規(guī)范業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格制度執(zhí)行。二是完善檢查手段，提高檢查實(shí)效。結(jié)合業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)改革和流程優(yōu)化改造的變化,針對(duì)業(yè)務(wù)管理存在的薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定詳細(xì)檢查方案。采取現(xiàn)場(chǎng)檢查為主、非現(xiàn)場(chǎng)檢查為輔相結(jié)合方式，通過(guò)調(diào)閱憑證影像、交易日志、監(jiān)控錄像等手段，開展現(xiàn)金、核算要素、柜員卡等實(shí)物管理、操作規(guī)范和高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)治理等檢查，切實(shí)提高檢查工作有效性。三是轉(zhuǎn)變“重檢查、輕幫扶”的工作方式，在開展檢查工作的同時(shí)，做好業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和制度培訓(xùn)工作，利用集中培訓(xùn)和送教上門方式,做到每季選擇一項(xiàng)業(yè)務(wù)制度或操作流程為培訓(xùn)課題，同時(shí)對(duì)上季度檢查情況及典型案例制做幻燈教材進(jìn)行通報(bào)與分析，提高網(wǎng)點(diǎn)柜員、現(xiàn)場(chǎng)主管業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。四是延伸“屢查屢犯”、高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、“十大違規(guī)”行為專項(xiàng)治理活動(dòng)的成效，杜絕重發(fā)態(tài)勢(shì)。

    開展員工行為排查。該行各支行、各專業(yè)部門形成“分工明確、責(zé)任到位、措施落實(shí)”的員工排查防控體系，實(shí)行定領(lǐng)導(dǎo)、定部門、定分工、包任務(wù)落實(shí)到位的責(zé)任制，確保員工防查工作真正落到實(shí)處。實(shí)行由各級(jí)管理人員與案件防范、員工行為排查和經(jīng)營(yíng)績(jī)效“三掛鉤”，逐級(jí)簽訂“員工行為排查”責(zé)任狀，持續(xù)抓好員工行為排查，確保排查不流于形式、不走過(guò)場(chǎng)。從在職員工到內(nèi)退、離退休人員包括臨時(shí)工；從八小時(shí)內(nèi)到八小時(shí)外；從員工本人到員工家屬等進(jìn)行分析。從關(guān)鍵崗位定期輪換、強(qiáng)制休假以及個(gè)人賬戶、個(gè)人是否炒貴金屬、炒股等進(jìn)行排查；并建好排查工作臺(tái)帳，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要認(rèn)真梳理，分析原因，制定整改措施并切實(shí)抓好整改落實(shí)；對(duì)有異常行為的員工，指定專人重點(diǎn)幫扶，限時(shí)整改到位。

    認(rèn)真落實(shí)違章必糾。該行推行“檢查-跟蹤-整改-反饋”循環(huán)檢查模式，完善對(duì)檢查程序的過(guò)程控制，做到業(yè)務(wù)檢查到位、問(wèn)題整改到位、責(zé)任追究到位；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)糾正、下發(fā)整改書、幫扶教育、違規(guī)積分、全行通報(bào)等手段，促進(jìn)問(wèn)題有效整改，提高問(wèn)題整改率和檢查威懾力。在抓整改的同時(shí)，根據(jù)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》和《違規(guī)積分管理規(guī)定》，認(rèn)真做好對(duì)違規(guī)行為的積分認(rèn)定和臺(tái)賬管理，根據(jù)“誰(shuí)檢查、誰(shuí)認(rèn)定”的原則，開展檢查的各部門作為積分認(rèn)定部門，依照積分標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行積分認(rèn)定，并進(jìn)行通報(bào)。

    加強(qiáng)操作知識(shí)培育。該行一是加強(qiáng)員工對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的日常學(xué)習(xí)，使員工熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程和各個(gè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范的措施；二是圍繞“員工行為規(guī)范與制度規(guī)范”主題開展常態(tài)化網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)學(xué)習(xí)和考試活動(dòng)，提高員工知規(guī)守規(guī)的能力；三是開展“廉字在心中  自律不放松”、“反腐倡廉及治理商業(yè)賄賂講座”等一系列教育活動(dòng)，自覺(jué)抵制各種誘惑。四是加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育，不斷提高員工的制度執(zhí)行力。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)《員工行為守則》《員工禁止行為規(guī)定》和《員工違規(guī)積分管理規(guī)定》及《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》的學(xué)習(xí)，通過(guò)“以會(huì)代訓(xùn)”、“以考促學(xué)”、“情景演練”等方式的教育培訓(xùn)，不斷提高員工對(duì)業(yè)務(wù)操作知識(shí)熟知程度，使員工掌握法規(guī)，牢記風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，熟悉防控措施，規(guī)范操作。進(jìn)一步營(yíng)造了全行員工依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、遵章守紀(jì)、廉潔從業(yè)的良好氛圍。（贛州金融網(wǎng)）