国产成人三级在线播放,天天干夜夜叉,日韩成人精品一区,午夜久久av,欧美3级在线,一本色道久久综合亚洲精品不,欧美黑人╳╳ⅹ╳高潮猛交看

?? （贛州金融網(wǎng)專稿）金融業(yè)承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。近日，人民銀行贛州中心支行對反洗錢賬戶監(jiān)測的調(diào)查顯示，反洗錢賬戶監(jiān)測有“四難”，應(yīng)引起關(guān)注并解決。

??? 存在的問題

??? 一是個(gè)人結(jié)算賬戶開戶資料簡單，給識別客戶身份帶來了困難。

??《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡稱《辦法》）規(guī)定，存款人憑居民身份證可開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。但在人員流動(dòng)頻繁的當(dāng)代，身份證上的住址信息只是持證人戶籍地信息，往往與其真實(shí)工作、居住所在地不一致。且身份證有效期長，存在信息滯后問題。因此，僅憑身份證件提供的有限個(gè)人信息，金融機(jī)構(gòu)很難全面了解客戶的真實(shí)情況。

??? 二是非基本存款賬戶開立無數(shù)量、地域限制，給分析資金流向帶來了困難。

??? 根據(jù)《辦法》的規(guī)定，專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、一般存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立都不受地域和數(shù)量限制。當(dāng)前，許多單位和個(gè)人會在不同金融機(jī)構(gòu)開立多個(gè)結(jié)算賬戶，各個(gè)賬戶都有資金流動(dòng)，金融交易分散在多個(gè)地方。交易多元化、資金流動(dòng)復(fù)雜化，給反洗錢工作監(jiān)測資金流向，分析交易關(guān)系增加了難度。

??? 三是單位向個(gè)人轉(zhuǎn)賬無需提供付款依據(jù)，給分析交易性質(zhì)帶來了困難。

??? 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》文件規(guī)定，單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過５萬元可不再另行出具付款依據(jù)。該規(guī)定放松了對單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶的限制。若單位有公款私存、偷逃稅款、私設(shè)“小金庫”、貪污腐敗、洗錢等目的，隨便編個(gè)理由便可輕而易舉將錢轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶套取現(xiàn)金，而金融機(jī)構(gòu)很難甄別此類資金交易的真實(shí)性質(zhì)。

??? 四是基層央行無賬戶查詢功能，給反洗錢檢查、調(diào)查和案件偵破帶來了困難。

?? 自２００９年起，人總行屏蔽了賬戶管理系統(tǒng)人民銀行地市（含）以下各級人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作員的賬戶信息查詢功能?；鶎尤嗣胥y行在反洗錢工作中，無法通過賬戶管理系統(tǒng)一次性查詢可疑賬戶擁有人在轄內(nèi)的全部開戶情況，只能逐一到各金融機(jī)構(gòu)查詢，費(fèi)時(shí)費(fèi)力，增大了反洗錢工作的難度。