本站訊 為防止違法犯罪分子利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，維護金融安全，農(nóng)發(fā)行于都縣支行在履行反洗錢監(jiān)管職能中，通過采取“四個強化”，確保了反洗錢工作的有效落實。

    強化組織領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)立反洗錢崗位。該行對反洗錢工作高度重視，成立了行長任組長，部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確反洗錢機構(gòu)設(shè)在營業(yè)結(jié)算部，具體負責(zé)反洗錢日常管理和組織協(xié)調(diào)工作。為把反洗錢工作落到實處，該行專門設(shè)立了反洗錢管理崗、審核崗和系統(tǒng)操作崗，分工明確，職責(zé)清晰，全行上下形成了領(lǐng)導(dǎo)負總責(zé)，部門齊抓共管的責(zé)任機制。

    強化輿論宣傳，增強反洗錢意識。該行在做好反洗錢工作中，一方面，充分利用宣傳欄、LED顯示屏等宣傳媒介廣泛開展反洗錢知識宣傳，向社會各界提示反洗錢風(fēng)險，進一步提高社會公眾對反洗錢危害性的認識；另一方面，將反洗錢知識和引發(fā)危害的典型案例制作宣傳小冊，組織人員在營業(yè)廳門口向過往群眾贈送，警示大家不參與和遠離反洗錢活動。

    強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升反洗錢能力。為提高臨柜人員反洗錢工作技能，該行利用每月集中學(xué)習(xí)日，組織干部職工系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)，使大家熟知反洗錢工作內(nèi)容和具體要求。此外，該行積極安排臨柜人員參加人民銀行舉辦的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識考試，提高了廣大員工對反洗錢工作重要性的認識，促進了監(jiān)管人員反洗錢工作技能的提升。

    強化柜面監(jiān)督，防范反洗錢發(fā)生。為有效落實反洗錢監(jiān)管工作要求，該行把強化對開戶企業(yè)柜面監(jiān)督作為做好反洗錢工作的出發(fā)點和落腳點。認真落實開、銷戶審批制度；對大額現(xiàn)金支取和大額匯劃業(yè)務(wù)，嚴格履行分管領(lǐng)導(dǎo)審批制度；對單筆金額超過５萬元（含）以上的大額現(xiàn)金支付，逐筆進行了身份核查和實時登記；對開戶企業(yè)每月發(fā)生５０萬元（含）以上大額匯劃業(yè)務(wù)，認真開展了交易分析，并及時向人民銀行匯總報告。該行通過守關(guān)把口，有效遏制了借用、套用賬戶進行洗錢等犯罪行為的發(fā)生。（贛州金融網(wǎng)）