本站訊 近期，農(nóng)發(fā)行興國縣支行為進一步夯實案防工作基礎(chǔ)，有效落實案防工作主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任，不斷提升案防工作精細(xì)化水平，根據(jù)《江西銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)“案件風(fēng)險排查年”活動的通知》精神，結(jié)合本行實際，制定了加強組織領(lǐng)導(dǎo)、建立風(fēng)險排查機制、強化員工管理等措施，有效推進全行案件風(fēng)險基礎(chǔ)管理工作。

    該行從加強組織領(lǐng)導(dǎo)入手，健全制度體系，重新審視各項案防規(guī)章制度是否與當(dāng)前案防工作形勢、業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢相匹配，是否與監(jiān)管部門及上級行的要求相抵觸，扎實做好案防制度的“廢、改、立”。強化教育引領(lǐng)，持續(xù)加強員工法規(guī)制度、業(yè)務(wù)規(guī)程培訓(xùn)，確保每位員工能夠熟練掌握相關(guān)規(guī)章制度和操作流程，充分知曉自身職責(zé)、工作規(guī)范以及發(fā)生違法違規(guī)行為的后果。優(yōu)化績效考核，完善激勵約束機制，把案防指標(biāo)納入到績效考核中，促使領(lǐng)導(dǎo)干部和員工在業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)兩方面取得良好的平衡，努力把業(yè)務(wù)流程中的差錯率降至最低。

    同時，該行建立案件風(fēng)險排查機制，堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，確保排查重點突出，各類案件風(fēng)險排查覆蓋面達到100%，對排查發(fā)現(xiàn)的問題和隱患要強化整改，問責(zé)懲處到位。除繼續(xù)將信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作、柜臺會計結(jié)算以及新業(yè)務(wù)等領(lǐng)域作為案件風(fēng)險排查重點外，還加大了對存款業(yè)務(wù)風(fēng)險排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，評估相關(guān)存款制度及業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、完整性、嚴(yán)謹(jǐn)性和可操作性，加大對可疑交易和重點客戶、大額資金異動的監(jiān)測，嚴(yán)格落實銀企對賬制度，加強銀行賬戶管理，防范資金賬戶風(fēng)險。

    此外，強化員工管理，持續(xù)把加強員工行為管理作為防案控案的關(guān)鍵。落實常態(tài)化的案防承諾制度，層層傳導(dǎo)案防壓力，明確案防責(zé)任，凡員工更換崗位后均重新簽訂了與新崗位相對應(yīng)的承諾書；持續(xù)加大了員工行為管控力度，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗和強制休假制度，加大了對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、大范圍舉債、長期離崗或頻繁請假等異常行為和社會交友、家庭變故等方面情況的監(jiān)督檢查力度；強化積分管理，充分發(fā)揮該系統(tǒng)在促進員工合規(guī)管理工作中的作用。通過系統(tǒng)查看員工違規(guī)積分與問責(zé)信息，分析其在經(jīng)營管理中存在的不足與差距，查找工作中存在的漏洞，不斷加強管理，避免小錯不改成大錯、個別現(xiàn)象蔓延成普遍現(xiàn)象，實現(xiàn)對內(nèi)控指標(biāo)的量化和動態(tài)管理。（贛州金融網(wǎng)）