本站訊 為進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢管理和對外宣傳力度，提高對大額可疑交易甄別能力，工商銀行江西贛州分行五個強(qiáng)化對反洗錢工作實(shí)施常態(tài)化監(jiān)管。

    強(qiáng)化反洗錢工作職責(zé)。為進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢崗位管理和可疑交易識別責(zé)任人，該行規(guī)定各經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢崗位兼職人員實(shí)行每日對大額交易或頻繁異動賬戶進(jìn)行一次身份識別、核查、分析；分行檢查人員每月對各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人，相關(guān)資料的保管、臺賬記載是否完整，系統(tǒng)錄入甄別是否及時等進(jìn)行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保反洗錢環(huán)節(jié)的有效落實(shí)和職責(zé)人員工作到位，強(qiáng)化責(zé)任管理。

    強(qiáng)化反洗錢工作報(bào)告制度。反洗錢職能部門每月及時向上級行和人民銀行報(bào)告反洗錢工作情況，并將可疑交易進(jìn)行深入分析進(jìn)行呈報(bào)。在日常工作中針對風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時向各經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)有效提示，通過分析、提示準(zhǔn)確把握報(bào)告期內(nèi)交易數(shù)據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題，提高反洗錢各崗位人員識別能力。

    強(qiáng)化柜員操作要求。為準(zhǔn)確識別客戶身份，杜絕可疑交易出現(xiàn)，要求一線柜員按照《反洗錢法》和人民銀行相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格劃定風(fēng)險(xiǎn)分類，規(guī)范操作識別流程，對大額交易客戶身份、資料信息和往來資金識別嚴(yán)格保密，交易的信息及清單指定專人專夾妥善保管，防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀，確保動態(tài)管理真實(shí)合法。

    強(qiáng)化電子銀行反洗錢識別能力。針對新形勢下洗錢途徑的多樣化，網(wǎng)上銀行已成為洗錢的主要渠道，按照《電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢管理辦法》，加強(qiáng)對柜員電子銀行反洗錢知識方面的培訓(xùn)，增強(qiáng)掌握電子銀行反洗錢工作流程，提高新形勢下反洗錢分析能力，強(qiáng)化利用電子銀行渠道的反洗錢本領(lǐng)。

    強(qiáng)化反洗錢宣傳培訓(xùn)。堅(jiān)持對內(nèi)加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對外大力宣傳的工作措施，著力提高各級管理人員和操作人員的反洗錢意識。對內(nèi)充分利用晨會、周例會的形式以學(xué)代訓(xùn)，對外通過發(fā)放宣傳折頁、懸掛橫幅等擴(kuò)大社會影響力，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)和責(zé)任。（贛州金融網(wǎng)）