本站訊 風(fēng)險(xiǎn)在銀行經(jīng)營管理中無處不在。為增強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)免疫力，工商銀行贛州分行緊繃警鐘常嗚這根弦，堅(jiān)持“業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控案防兩手抓雙促進(jìn)”方針，全面強(qiáng)化內(nèi)控案防機(jī)制，今年前10個(gè)月全轄實(shí)現(xiàn)“三無”案防工作目標(biāo)。

    強(qiáng)化“三位一體”案防機(jī)制。該行切實(shí)推進(jìn)“三位一體”內(nèi)控案防機(jī)制建設(shè)，建立業(yè)務(wù)操作由合規(guī)經(jīng)理監(jiān)控、支行經(jīng)營決策由派駐內(nèi)控專管員監(jiān)督、案防工作由內(nèi)控、監(jiān)察、保衛(wèi)與各支行、機(jī)關(guān)各部門齊抓共管的“三位一體”內(nèi)控案防體系。形成全行上下聯(lián)動(dòng)、部門左右協(xié)調(diào)配合、全員齊抓共管的內(nèi)控案防工作新格局。落實(shí)各級(jí)內(nèi)控案防工作職責(zé)。明確各支行、機(jī)關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人為案防工作第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為分管業(yè)務(wù)的案防工作負(fù)責(zé)人。全行通過層層簽訂案防責(zé)任書，明確各級(jí)各崗案防責(zé)任，落實(shí)內(nèi)控案防“一崗雙責(zé)”要求。

    完善案防激勵(lì)約束機(jī)制。該行加大對(duì)案防工作的考核力度。修訂完善2015年支行經(jīng)營績效內(nèi)控案防專業(yè)綜合考評(píng)辦法和內(nèi)控專管員工作考核辦法，擬訂、印發(fā)2015年案防工作要點(diǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)排查年活動(dòng)方案等文件，健全內(nèi)控案防工作的獎(jiǎng)勵(lì)辦法和責(zé)任追究制度，引導(dǎo)和督促各支行、機(jī)關(guān)各部門和內(nèi)控專管員、合規(guī)經(jīng)理和內(nèi)控人員扎實(shí)做好內(nèi)控案防各項(xiàng)工作。同時(shí)，針對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，推出各專業(yè)部門2015年統(tǒng)籌檢查計(jì)劃。有的放矢、突出重點(diǎn)。

    精準(zhǔn)定位重點(diǎn)領(lǐng)域檢查。該行樹立“以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以控制為核心，以系統(tǒng)為支撐，以治理為目標(biāo)”的檢查工作理念，采取日常檢查與重點(diǎn)檢查、專項(xiàng)檢查與全面檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機(jī)結(jié)合、互為補(bǔ)充的檢查模式。在檢查內(nèi)容上，結(jié)合運(yùn)營改革、流程優(yōu)化改造和業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)工作帶來的新變化,抓住運(yùn)營管理薄弱環(huán)節(jié)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，運(yùn)用多種檢查方式，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營檢查的全面覆蓋。在檢查過程中，采取查看會(huì)計(jì)憑證影像、檔案資料、電子登記簿、交易明細(xì)及實(shí)物核對(duì)、調(diào)閱監(jiān)控錄像等方式，提高檢查督導(dǎo)工作的有效性。

    嚴(yán)格整治業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。該行高度重視業(yè)務(wù)運(yùn)營屢查屢犯治理活動(dòng)，將“高頻低危”和“低頻高危”風(fēng)險(xiǎn)事件整治工作納入責(zé)任柜員、現(xiàn)場管理員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、內(nèi)控專管員和分管行長績效考核。堅(jiān)持對(duì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)行“零容忍”管理。通過對(duì)重點(diǎn)支行、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)員工開展名單制管理、告誡談話、幫扶整改、獎(jiǎng)懲通報(bào)等專項(xiàng)治理，前10個(gè)月“十大違規(guī)”和一類風(fēng)險(xiǎn)事件雙雙保持為零。

    認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題整改。該行推行“檢查、跟蹤、整改、反饋”循環(huán)檢查模式，落實(shí)檢查工作責(zé)任制，完善對(duì)檢查程序的全過程管理控制，做到業(yè)務(wù)檢查到位、問題整改到位、責(zé)任追究到位。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題，通過現(xiàn)場指導(dǎo)糾正、下發(fā)整改書、幫扶教育、違規(guī)積分、全行通報(bào)等手段，督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)反饋整改情況，促進(jìn)問題有效整改，提高問題整改率和檢查威懾力。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較為集中、問題較為突出的，深入分析成因，制定管理對(duì)策，提升網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

    深入開展合規(guī)文化教育。該行以促進(jìn)更快更優(yōu)發(fā)展全面價(jià)值增長為核心，以持續(xù)推進(jìn)內(nèi)控優(yōu)秀文化建設(shè)為主線，全行高度重視、精心組織、周密部署、扎扎實(shí)實(shí)地開展員工行為規(guī)范和制度規(guī)范常態(tài)化網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)活動(dòng)。建立“分級(jí)管理、層層負(fù)責(zé)、人人參加”的活動(dòng)組織機(jī)制，多方位、多角度宣傳、傳導(dǎo)、輔導(dǎo)員工行為規(guī)范和制度規(guī)范管理體系。全行實(shí)現(xiàn)參學(xué)率達(dá)99%、人均學(xué)時(shí)23小時(shí)、人均成績94分的優(yōu)良學(xué)績。通過教育培訓(xùn)，使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控案防工作的重要性、案件形勢的嚴(yán)峻性和案件發(fā)生帶來的危害性，提高員工合規(guī)意識(shí)和案防意識(shí)，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。更加“珍惜職業(yè)生涯、遠(yuǎn)離違規(guī)違章”，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。（贛州金融網(wǎng)）