工行贛州分行做實(shí)基礎(chǔ)管理提升反洗錢(qián)工作有效性
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：羅嗣銀 發(fā)布時(shí)間：2020年07月28日
? ? 本站訊? 今年以來(lái)，面對(duì)嚴(yán)峻的反洗錢(qián)工作形勢(shì)和監(jiān)管壓力，工商銀行贛州分行堅(jiān)持底線思維和問(wèn)題導(dǎo)向，通過(guò)完善制度建設(shè)、強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)、加強(qiáng)履職考核和開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查等系列手段做實(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作，有力提升了全行反洗錢(qián)工作的有效性。?
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? ? 完善制度建設(shè)，發(fā)揮制度“指路人”作用。在2020年全面建成小康社會(huì)的關(guān)鍵階段，做好反洗錢(qián)工作，提升反洗錢(qián)工作有效性，有利于維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。為此，該行高度重視，提高政治站位，根據(jù)上級(jí)行部署安排和實(shí)際工作需要，圍繞反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、職責(zé)分工、工作重點(diǎn)，及時(shí)制定反洗錢(qián)年度工作計(jì)劃，調(diào)整反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員，明確各機(jī)構(gòu)工作職責(zé)，并啟動(dòng)了“反洗錢(qián)治理能力提升工程”，對(duì)反洗錢(qián)工作的管理和操作、工作職責(zé)和流程、年度目標(biāo)作出了明確的規(guī)定，為全轄有序有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了制度保障和方向指導(dǎo)。?
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? ? 強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，發(fā)揮學(xué)習(xí)“催化劑”作用。面對(duì)突如其來(lái)的新冠肺炎疫情，該行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行黨委“堅(jiān)持疫情防控不放松，同步推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展”的要求，做到病毒要隔離、專(zhuān)業(yè)不疏離，既提高自身免疫力，又提升專(zhuān)業(yè)勝任力。一是積極組織開(kāi)展“錘煉‘內(nèi)’功 同心戰(zhàn)‘疫’”學(xué)習(xí)活動(dòng)，強(qiáng)化反洗錢(qián)人員對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解。二是拓寬學(xué)習(xí)渠道，組織全轄管理人員、反洗錢(qián)經(jīng)辦崗等相關(guān)人員參加了反洗錢(qián)和國(guó)際制裁合規(guī)線上公益講座、《境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》和《反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理人員網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班》網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化內(nèi)功，提升技能。三是積極動(dòng)員和組織反洗錢(qián)經(jīng)辦人員和新入行員工等185人，參加2020年金融業(yè)（銀行業(yè)）第三期反洗錢(qián)資格準(zhǔn)入培訓(xùn)測(cè)試，且通過(guò)率達(dá)100%，有力提升了反洗錢(qián)人員的業(yè)務(wù)水平和履職能力。?
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? ? 加強(qiáng)履職考核，發(fā)揮考核“指揮棒”作用。為進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)經(jīng)辦人員的履職責(zé)任心，該行制定了反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)考核辦法，通過(guò)發(fā)揮考核的“指揮棒”作用，提升轄內(nèi)各行反洗錢(qián)崗位人員日常履職的有效性。客戶(hù)管理是反洗錢(qián)的重點(diǎn)基礎(chǔ)工作之一，該行按照“治存量、控增量、優(yōu)機(jī)制”的總體思路，扎實(shí)推進(jìn)全行KYC專(zhuān)項(xiàng)治理，持續(xù)對(duì)個(gè)人客戶(hù)、單位客戶(hù)、特約商戶(hù)開(kāi)展針對(duì)性整治，并將治理情況納入各專(zhuān)業(yè)、各支行考核中，按季度進(jìn)行通報(bào)，對(duì)治理落后的業(yè)務(wù)條線和支行下發(fā)反洗錢(qián)工作提示督導(dǎo)函，并進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，督促整改。?
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? ? 開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)揮排查“警示鐘”作用。為有效發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，該行不定期組織各機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行情況、客戶(hù)身份信息和交易記錄保存情況、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管控情況和客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整合規(guī)情況等專(zhuān)項(xiàng)排查工作，并每年度定期開(kāi)展一次反洗錢(qián)工作全面自查和檢查，及時(shí)為各機(jī)構(gòu)“敲敲鐘”“揭揭短”。對(duì)于涉黑涉惡、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)下發(fā)專(zhuān)題風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)基本情況和特征進(jìn)行分析，明確防范措施，提升全行人員的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，切實(shí)提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)排查有效性。?
