工行贛州分行四輪驅(qū)進(jìn)涉賭涉詐支付結(jié)算治理工作
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：易繼民 發(fā)布時間：2020年08月18日
? ? 本站訊? 為有效遏制跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動蔓延，工商銀行贛州分行按照“統(tǒng)籌推進(jìn)、部門聯(lián)動、深度排查、突出實效”的工作方針，規(guī)范支付服務(wù)市場秩序，杜絕銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和人員涉黑涉惡。?
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? ? 提高站位，壓實責(zé)任。該行堅持“支付為民”以人民為中心的經(jīng)營發(fā)展觀，實行各級行長負(fù)責(zé)制、機(jī)關(guān)部門總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，壓實涉賭涉詐支付結(jié)算風(fēng)險排查和整治主體責(zé)任。各部門、各支行、各網(wǎng)點(diǎn)按照“誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)”“誰的用戶（商戶）誰負(fù)責(zé)”“誰的機(jī)構(gòu)誰負(fù)責(zé)”的原則，以專業(yè)部門職責(zé)進(jìn)行分工，專題研究精心部署，扎實組織實施。各部門之間緊密配合，保證風(fēng)險排查和整治工作做到“橫到邊，縱到底，全覆蓋”。?
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? ? 聚焦重點(diǎn)，高效治理。該行嚴(yán)查違反審慎經(jīng)營規(guī)則、有章不循、有禁不止的違法違規(guī)支付行為，摸清風(fēng)險底數(shù)，全面排查存量業(yè)務(wù)涉賭涉詐風(fēng)險，分析問題成因，總結(jié)內(nèi)在規(guī)律，認(rèn)清風(fēng)險實質(zhì)，以查促改，針對性封堵涉賭涉詐風(fēng)險漏洞。按照審慎性原則建立健全能夠阻斷跨境賭博資金鏈、電信詐騙資金鏈的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度，建立聯(lián)防聯(lián)控風(fēng)險管理長效機(jī)制，堅決斬斷涉賭涉詐等違法違規(guī)活動資金鏈。防止銀行員工陷入違法犯罪活動。?
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? ? 閉環(huán)整改，嚴(yán)肅問責(zé)。該行認(rèn)真落實整改責(zé)任制，對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，做到即查即改、邊查邊改。對無法立即落實的，限期整改，做到責(zé)任到人，跟蹤到位，確保整改見效。對查明的問題責(zé)任人，依據(jù)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》問責(zé)和處理，做到違規(guī)必究、究必從嚴(yán)。如因排查、整改或問責(zé)不到位，被監(jiān)管部門處罰的，嚴(yán)肅追究直接責(zé)任、管理責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任。?
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? ? 密切溝通，主動配合。該行嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行支付結(jié)算制度，切實強(qiáng)化《單位銀行結(jié)算賬戶控制措施操作規(guī)程》《單位銀行外匯賬戶管理辦法（試行）》等制度辦法、管理措施落地執(zhí)行。各部門加強(qiáng)專業(yè)條線風(fēng)險排查與整治工作的指導(dǎo)，主動做好監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和后續(xù)評價配合工作。各支行認(rèn)真落實監(jiān)管要求，按時報送相關(guān)材料和報告，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時匯報和獲得指導(dǎo)。對制度、流程、系統(tǒng)等頂層設(shè)計問題或存疑問題，主動改進(jìn)或向上級行報告。
