工行贛州東陽支行做好涉賭涉詐賬戶風險排查整治工作
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：劉美霞 發(fā)布時間：2020年09月09日
? ? 本站訊? 為進一步加強網(wǎng)絡(luò)金融管理，有效防范網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)風險，加強跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動的打擊力度，工商銀行贛州東陽支行做好運行管理條線的排查與整治工作。?
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? ? 該行嚴格落實排查和整治工作，第一時間安排專人做好排查和整治工作，將前期存量賬戶排查基礎(chǔ)上按風險特征要點進行深入排查。首先對網(wǎng)金部下發(fā)的異常賬戶的開戶過程、流水、使用情況等進行深入了解，并通過電話、上門核查等方式，對賬戶交易真實性進行確認，避免出現(xiàn)對賬戶風險特征理解不準確、排查方法不恰當導(dǎo)致排查不徹底、應(yīng)查未查的問題。并根據(jù)運管部按風險特點提取的賬戶數(shù)據(jù)組織全面排查，主要包括開戶異常、戶名異常、小額測試、網(wǎng)銀異常等幾類可疑賬戶清單逐戶排查，對可疑賬戶理出清單并進行賬戶管控。?
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? ? 同時，該行還加強對新客戶網(wǎng)銀注冊識別和審核，對于新網(wǎng)銀注冊客戶，支行要求客服經(jīng)理加強審核，多詢問，細觀察，尤其是注意年輕客戶及老年客戶，在滿足客戶基本結(jié)算需求的前提下通過控制U盾轉(zhuǎn)賬限額或只開短信認證的方式在源頭上阻斷租借賬戶的可能性，從而控制風險。?
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? ? 通過本次賬戶排查和整治工作，支行充分認識到網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)管理的重要性，并對做好今后網(wǎng)絡(luò)金融工作奠定基礎(chǔ)，提高風險防范水平。
