本站訊? ?為避免和遏制支付結算服務被直接或間接用于跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法違規(guī)活動，工商銀行贛州分行高度重視，按照“統(tǒng)籌推進、部門聯(lián)動、深度排查、突出實效”的工作部署，組織開展涉賭涉詐支付結算風險排查與整治各項工作。

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提高風險認識。該行各部門深刻認識當前電信網(wǎng)絡詐騙涉案賬戶的嚴峻形勢，全面落實人民銀行、銀保監(jiān)、外匯管理、公安等監(jiān)管部門對涉賭涉詐支付結算領域嚴查、嚴治、嚴打、嚴防的“四嚴”工作要求，動員全行各專業(yè)采取有力措施，嚴格管控好賬戶質量，嚴密防范外部風險輸入，堅決遏制涉案賬戶的增長勢頭。扎扎實實、持續(xù)深入做好賬戶合規(guī)管理工作。

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嚴格盡職調查。該行按照“抓早抓小抓源頭”的原則，加強賬戶實名制管理，審慎核實企業(yè)、個人開戶關鍵環(huán)節(jié)。各支行盡職調查人員嚴格落實“了解你的客戶”原則，對新開立賬戶，逐戶采取實地上門實地調查的方式開展盡職調查，了解單位和個人客戶的經(jīng)營背景、經(jīng)營狀態(tài)和經(jīng)營場所等信息，以確保盡職調查工作的盡職性和有效性。賬戶開立后定期進行回訪，重點關注法人失聯(lián)、中介代理、電話異常、地址異常、對賬異常、一人多戶、未辦理稅務登記等情況，如發(fā)現(xiàn)客戶失聯(lián)、賬戶交易異常的及時開展加強型盡職調查，并對賬戶進行“只收不付”管控，同時報當?shù)毓膊块T，待公安部門查清后再進行處理。

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執(zhí)行結算制度。該行對標監(jiān)管，切實貫徹落實《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》《主動實施單位銀行結算賬戶控制措施操作規(guī)程》《單位銀行外匯賬戶管理辦法（試行）》《中國工商銀行防控電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作方案》等制度辦法，對發(fā)現(xiàn)的異常行為客戶、可疑賬戶和可疑交易，及時采取適當措施，包括提升涉賭涉詐當事人風險等級、增強客戶身份識別措施、限制交易、賬戶凍結、只收不付、拒絕甚至終止業(yè)務關系等管控措施。有效斬斷涉賭涉詐等違法違規(guī)活動資金鏈，構筑支付結算服務風險隔離墻。

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建設反洗錢制度。該行完善《反洗錢管理辦法》和《基層行反洗錢管理實施細則》等規(guī)章制度，持續(xù)開展對公、個客戶信息的維護工作，做好洗錢風險管控日常監(jiān)測。強化支行反洗錢履職能力建設，督促轄內支行崗位人員有效履行客戶身份識別、可疑交易報告、客戶風險分類等各項反洗錢工作職責。持續(xù)加大對涉賭涉詐類異常交易的排查核實，分析問題成因，認清風險實質，以查促改、以改健制。完善動態(tài)防控治理長效機制，嚴守第一道和第二道防線。