本站訊? ?為深入貫徹黨中央關(guān)于打擊跨境賭博和電信詐騙的指示精神，積極響應(yīng)人民銀行、總省行關(guān)于開展涉賭涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查的相關(guān)文件要求，工商銀行贛州上猶支行認(rèn)真部署此項(xiàng)工作，結(jié)合前期對于結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查的經(jīng)驗(yàn)，對涉賭涉詐可疑賬戶進(jìn)行逐戶核查，并對所有可疑賬戶實(shí)施管控，切實(shí)有效地防范可疑賬戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

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高度重視，迅速部署。此次排查工作任務(wù)重，時間緊，為確保排查工作能夠順利有序開展，該行在接到上級下發(fā)的核查通知及可疑賬戶清單后，高度重視，迅速行動，制定排查計(jì)劃和方案，明確排查內(nèi)容和排查時間，安排專人負(fù)責(zé)排查，按照“誰開戶誰負(fù)責(zé)”的原則，壓實(shí)主體責(zé)任，加大核實(shí)力度，全方位、高質(zhì)量的完成排查工作。

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明確要求，積極推動。該行根據(jù)可疑賬戶名單中的開戶異常、戶名異常、小額測試等異常行為特征的賬戶進(jìn)行核實(shí)，對涉賭涉詐可疑賬戶開展四類拓展研判反查，即交易對手方反查、同名賬戶反查、電話號碼反查、網(wǎng)銀操作反查，以此確認(rèn)上下游賬戶的涉賭涉詐行為，對可疑或已確認(rèn)的涉案賬戶進(jìn)行管控，確保做到“橫到邊、豎到底、全方位覆蓋”。

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強(qiáng)化責(zé)任，跟蹤到位。在排查的過程中，該行做到前臺管控與盡職調(diào)查相結(jié)合，在依法嚴(yán)格履行相關(guān)部門文件要求核查管控的同時，積極加強(qiáng)與客戶的聯(lián)系。針對于主動來行核實(shí)管控原因的客戶，既要與客戶保持良好溝通，也通過與客戶在交流過程中得知的情況，了解到客戶真實(shí)用卡情況，從而采取下一步措施，為客戶解控或者做好管控解釋，避免產(chǎn)生輿論問題。

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常態(tài)管理，持續(xù)開展。該行不斷加大對于高風(fēng)險(xiǎn)賬戶、網(wǎng)銀異常、對公新開戶、小額測試等情況的核查力度，發(fā)現(xiàn)問題，即時整改，即查即改、邊查邊改，充分結(jié)合智慧年檢項(xiàng)目，持續(xù)進(jìn)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，嚴(yán)格落實(shí)賬戶控制措施，對于可疑賬戶管控“零延時”。同時常態(tài)化地開展客戶身份識別工作，通過調(diào)閱客戶開戶資料、核查賬戶明細(xì)、核查交易對手、分析可疑交易報(bào)告，持續(xù)性地排查異?？梢少~戶，從源頭上防范涉賭涉詐賬戶的開立風(fēng)險(xiǎn)。