本站訊? ?為維護(hù)金融穩(wěn)定，嚴(yán)厲打擊新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙和買賣銀行賬戶違法犯罪，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和出租出借賬戶高發(fā)態(tài)勢(shì)，工商銀行贛州興國支行積極響應(yīng)公安機(jī)關(guān)“斷卡”行動(dòng)部署，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別和可疑賬戶管控，從源頭嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。

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高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)。開展“斷卡”行動(dòng)事關(guān)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定，該行高度重視，多次通過職工大會(huì)、周例會(huì)等形式進(jìn)行部署強(qiáng)調(diào)，要求全行提高政治站位，嚴(yán)格按照公安部、中國人民銀行和上級(jí)行的通知要求抓好落實(shí)。同時(shí)，多形式開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，強(qiáng)化員工對(duì)電信詐騙、買賣銀行賬戶、地下錢莊等違法行為特征的深入了解，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。

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強(qiáng)化識(shí)別，嚴(yán)把關(guān)口。不斷強(qiáng)化一線柜員、大堂經(jīng)理的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度做好客戶身份識(shí)別，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)。在賬戶開立環(huán)節(jié)，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查，按照完整、有效、真實(shí)的原則錄入客戶信息。針對(duì)異地戶籍開戶，尤其是跨省開戶的情況，詳細(xì)了解開戶目的，并要求提供相關(guān)材料，對(duì)開立賬戶真實(shí)性存疑且無法提供佐證的拒絕開戶，確保真實(shí)開戶、本人使用，嚴(yán)控出租出借賬戶行為，嚴(yán)防輸入性風(fēng)險(xiǎn)。

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加強(qiáng)監(jiān)測，及時(shí)管控。對(duì)客戶實(shí)行全周期管理，根據(jù)監(jiān)管部門和上級(jí)行的統(tǒng)一行動(dòng)，認(rèn)真做好做好存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)上級(jí)行下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)名單和可疑賬戶及時(shí)管控。對(duì)支行盡調(diào)、回訪、監(jiān)測、對(duì)賬等渠道發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶、風(fēng)險(xiǎn)賬戶，加大核實(shí)力度，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)采取控制措施并排查關(guān)聯(lián)賬戶，把“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)落實(shí)到位。

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加強(qiáng)宣傳，營造氛圍。一方面，依托網(wǎng)點(diǎn)陣地對(duì)到店客戶開展防范電信詐騙和出租出借銀行賬戶的普法知識(shí)宣傳，在為客戶開立個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)，主動(dòng)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和教育工作，明確提示客戶出租、出借、買賣銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，并要求客戶閱讀并簽署《個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》，增強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。另一方面，結(jié)合反洗錢宣傳月活動(dòng)，深入社區(qū)、企業(yè)、街道開展“斷卡”行動(dòng)宣傳，重點(diǎn)向老人、婦女和青少年講解出租、出借、出售、購買銀行賬戶的嚴(yán)重性和危害性，充分發(fā)揮警示教育作用，形成有效震懾，營造共同打擊電信詐騙和買賣“兩卡”違法犯罪行為的良好社會(huì)氛圍。