本站訊? 2018年以來，工商銀行贛州分行堅(jiān)持“一年治標(biāo),兩年治根，三年治本”總目標(biāo)，將掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)作為重大政治任務(wù)，擺到凈化金融環(huán)境、防控金融風(fēng)險(xiǎn)的突出位置開展掃黑除惡各項(xiàng)工作，三年決勝掃黑除惡取得好的成效，全轄56個(gè)機(jī)構(gòu)、全行1100多名員工沒有參與涉黑涉惡事件。確保三年全行實(shí)現(xiàn)涉黑涉惡風(fēng)險(xiǎn)事件零報(bào)告和保持“三無”案防目標(biāo)。

?

組織機(jī)制強(qiáng)力推進(jìn)。明確工作目標(biāo)。掃黑除惡是黨中央、國(guó)務(wù)院為保障社會(huì)安定有序、國(guó)家長(zhǎng)治久安作出的一項(xiàng)重要決策部署。各支行、各部門提高政治站位，統(tǒng)一思想，樹牢國(guó)家安全和金融安全觀，緊緊圍繞確保實(shí)現(xiàn)“三無”案防總目標(biāo)、總要求，認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門和總省行有關(guān)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作一系列要求，履行社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)決防范黑惡勢(shì)力和非法金融業(yè)務(wù)滋生，有效防控風(fēng)險(xiǎn)隱患。成立領(lǐng)導(dǎo)小組。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，市分行成立掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由黨委書記、行長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由紀(jì)委書記擔(dān)任，成員由各部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。明確職責(zé)和分工。市分行掃黑除惡領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)揮統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、督促和協(xié)調(diào)作用。市分行掃黑除惡領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體承擔(dān)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)日常工作的牽頭組織任務(wù)。各支行、機(jī)關(guān)各部室中心主要負(fù)責(zé)人為掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)、部署本支行、本專業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作，落實(shí)相關(guān)責(zé)任制，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，深入推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)各項(xiàng)工作。守土有責(zé)，確保一方平安。

?

突出重點(diǎn)專業(yè)排查。一是開展涉賭涉詐支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作。落實(shí)中國(guó)人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局《關(guān)于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作通知》，按照“統(tǒng)籌推進(jìn)、部門聯(lián)動(dòng)、深度排查、突出實(shí)效”的工作思路，組織全轄開展涉賭涉詐支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作。排查銀行賬戶數(shù)量3.7萬戶，采取賬戶控制措施賬戶數(shù)量0.3萬戶，已移交公安賬戶數(shù)量35戶；核查特約商戶數(shù)量3257戶。有效遏制了跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)蔓延。二是開展存量客戶可疑交易涉黑涉惡線索監(jiān)測(cè)和排查。各支行、機(jī)關(guān)各專業(yè)部門切實(shí)做好可疑交易涉黑涉惡線索的排查工作，做到認(rèn)識(shí)到位、責(zé)任到位、排查到位、報(bào)告到位，抓早抓小，防微杜漸。緊盯“利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的、非法手段催收貸款的、利用黑惡勢(shì)力開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的等”六大類高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的涉黑涉惡行為，對(duì)照涉黑涉惡具體表現(xiàn)形式，排查參與涉黑涉惡組織活動(dòng)。三是排查整治信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)從業(yè)人員異常行為。制訂《銀行業(yè)信貸業(yè)務(wù)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)從業(yè)人員異常行為專項(xiàng)排查整治實(shí)施方案》并下發(fā)排查整治通知，“轄內(nèi)全覆蓋、業(yè)務(wù)無死角、人員無遺漏”,明確把轄內(nèi)已開辦信貸業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)、轄內(nèi)在職信貸業(yè)務(wù)工作人員及其他相關(guān)人員納入排查對(duì)象，排查率為100%。促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性、合法性提高。四是開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)。制定《非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)實(shí)施方案》，每季組織開展排查整治工作。各支行、市分行各相關(guān)部室、中心深入摸排非法集資風(fēng)險(xiǎn)。既防止本機(jī)構(gòu)、本專業(yè)條線員工、銷售人員涉足非法集資，又盯住客戶、合作方等交易對(duì)象涉及非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)異動(dòng)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)、人員實(shí)施靶向排查，實(shí)現(xiàn)了對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早處置。五是嚴(yán)格執(zhí)行《員工異常行為排查辦法》，組織排查員工8小時(shí)外生活圈，重點(diǎn)鎖定關(guān)鍵崗位和人員，關(guān)注在貸款融資、業(yè)務(wù)審批、交易對(duì)手選擇、采購(gòu)等環(huán)節(jié)向關(guān)系人輸送利益以及利用職務(wù)便利等問題線索，防控因員工個(gè)人行為失范導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn)。三年來，全轄機(jī)構(gòu)和全行員工沒有發(fā)生非法集資案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件。

?

緊盯信貸規(guī)范履職。一是切實(shí)履行職責(zé)，做好貸前盡職調(diào)查工作。信貸客戶經(jīng)理深入信貸企業(yè)，做好貸前調(diào)查，除對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行調(diào)查外，還對(duì)企業(yè)與民間借貸、小額擔(dān)保公司等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域資金往來進(jìn)行核實(shí)，防止企業(yè)信貸資金流入民間借貸等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；核實(shí)企業(yè)資金需求量，合理確定企業(yè)授信額度，防止企業(yè)套取我行信貸資金參與高利貸等活動(dòng)，嚴(yán)防外部風(fēng)險(xiǎn)向銀行體系轉(zhuǎn)移，避免我行貸款涉險(xiǎn)。二是規(guī)范授信審批，防范客戶過度融資和多頭融資風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)加強(qiáng)貸款資金支付的真實(shí)性和合規(guī)性審核，按照貸款新規(guī)要求，落實(shí)貸款資金“實(shí)貸實(shí)付”和“受托支付”的相關(guān)規(guī)定，核實(shí)交易合同的真實(shí)性，嚴(yán)防利用虛假交易、關(guān)聯(lián)交易套取銀行貸款，嚴(yán)防信貸資金流入民間借貸、小貸公司等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。三是完善貸后管理工作機(jī)制，全面落實(shí)客戶經(jīng)理貸后管理的各項(xiàng)工作要求，堅(jiān)持做好貸后“三查”管理規(guī)定。

?

營(yíng)造氛圍宣傳引導(dǎo)。該行每年統(tǒng)一組織、精心部署，做好常態(tài)化宣傳和集中月宣傳。一是在市分行、支行辦公大樓設(shè)置宣傳展板，從黑惡勢(shì)力的危害有哪些、各級(jí)部門職能、嚴(yán)格落實(shí)社會(huì)治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“四不原則”和‘八個(gè)凡是’等方面進(jìn)行宣傳教育警示；二是各支行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子宣傳屏幕上顯示掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)相關(guān)宣傳標(biāo)語，營(yíng)造“掃黑除惡”活動(dòng)的氛圍；三是利用晨會(huì)對(duì)員工進(jìn)行“掃黑除惡”警示教育，要求每一個(gè)員工均積極參與到掃黑除惡活動(dòng)中來，打一場(chǎng)全行掃黑除惡的人民戰(zhàn)爭(zhēng)；四是利用班前班后晨會(huì)、夕會(huì)等形式組織員工學(xué)習(xí)，教育員工不能用非法集資資金進(jìn)行民間借貸、暴力催收，不能利用或參與黑惡勢(shì)力開展業(yè)務(wù)、高利轉(zhuǎn)貸、非法發(fā)放“樣園貸”、特定人員參與非法放貸、有組織的信貸詐騙現(xiàn)象。五是組織員工到社區(qū)和人員集中的廣場(chǎng)進(jìn)行宣傳教育。提高金融消費(fèi)者的安全防范意識(shí)，提升真假識(shí)別能力。六是采取豐富多樣、生動(dòng)活潑的宣傳形式，充分利用標(biāo)語、橫幅、宣傳欄、折頁、告示牌、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、多媒體電視、網(wǎng)上銀行、媒體宣傳等方式向廣大客戶廣泛宣傳。七是組織全轄各支行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理利用“PBMS個(gè)人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)”向所管客戶發(fā)送掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)相關(guān)宣傳標(biāo)語和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“四不原則”和“八個(gè)凡是”等短信。

?

警示教育學(xué)以致用。該行充分發(fā)揮案件警示教育作用，在全轄開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件警示教育專項(xiàng)活動(dòng)，進(jìn)一步防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)管理、促業(yè)務(wù)。一是層層發(fā)動(dòng)推進(jìn)。各機(jī)構(gòu)部署啟動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件警示教育活動(dòng)；二是加強(qiáng)五項(xiàng)教育。各支行、各部門結(jié)合實(shí)際，開展集中培訓(xùn)、自學(xué)自查等學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，運(yùn)用媒體、網(wǎng)訊、融e聯(lián)等多種手段加強(qiáng)宣傳，通過PPT、手冊(cè)、折頁、郵件、文件等各種方式，組織單位集體學(xué)習(xí)和員工自主學(xué)習(xí)。開展案例教育，各專業(yè)部室中心至少編發(fā)1個(gè)重點(diǎn)案例下發(fā)全轄各支行學(xué)習(xí)并督促指導(dǎo)本專業(yè)學(xué)教活動(dòng)。開展刑法教育，訂購(gòu)《刑法（節(jié)選）讀本》，下發(fā)全行員工，做到人手一冊(cè)，讓員工了解本專業(yè)、本崗位可能觸犯的刑法條款，做到學(xué)法、知法、守法、用法。并開展員工行為教育、業(yè)務(wù)流程教育、合規(guī)養(yǎng)成教育。三是為檢驗(yàn)警示教育學(xué)習(xí)效果，舉辦案件警示教育考試，全行參考率99.82%、考試合格率100%。

?

銀政配合“打財(cái)斷血”。該行全轄網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)查詢凍結(jié)工作規(guī)定等法規(guī)制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步抓好《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》的學(xué)習(xí)、貫徹和落實(shí)工作。嚴(yán)密銀政工作配合,嚴(yán)格落實(shí)“查凍”工作要求，協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好掃黑除惡依法嚴(yán)打、“打傘破網(wǎng)”、“打財(cái)斷血”工作,積極履行義務(wù),并開設(shè)專辦通道、第一時(shí)間配合對(duì)涉黑涉惡案件財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)工作，提高其開展涉案賬戶資金查控的能力和水平。三年來，全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共配合公安司法機(jī)關(guān)查控涉黑涉惡賬戶500多戶。同時(shí)加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，認(rèn)真做好金融放貸領(lǐng)域突出問題“四書一函”摸排、核查、整改工作，堅(jiān)決鏟除黑惡勢(shì)力滋生發(fā)展土壤。