本站訊? 為有效管控金融風(fēng)險，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展，工商銀行贛州分行堅持“從嚴(yán)治行”方針，強(qiáng)化重點領(lǐng)域案件和風(fēng)險事件治理，縱深推進(jìn)安全銀行建設(shè)。

?

開展“整治市亂象”回頭看檢查。根據(jù)銀保監(jiān)部門的要求，為進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，該行明確檢查內(nèi)容：一是已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題的問責(zé)與整改，在逐項梳理分析的基礎(chǔ)上，重點檢查對相關(guān)責(zé)任人的問責(zé)是否到位等。二是否存在潛在的違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪的問題。三是內(nèi)部控制隱患和漏洞。內(nèi)部控制制度是否完善，是否做到全覆蓋、不留死角；內(nèi)控組織體系是否健全，是否能夠確保前、中、后臺的有效制約。

?

排查貸款詐騙案件風(fēng)險。該行堅持審慎合規(guī)原則，將查處和防范貸款詐騙案件作為當(dāng)前和今后一段時期案件防范工作的重點，采取有效措施，消除案件隱患。促使信貸人員明確并把握好違規(guī)與違法的界限，堅持審慎工作的原則；加強(qiáng)對信貸業(yè)務(wù)真實性的監(jiān)督，嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實的生產(chǎn)經(jīng)營信息和虛假擔(dān)保等虛假的信貸資料騙取貸款；嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，嚴(yán)禁違反程序操作和超越權(quán)限審批貸款；對貸款抵押登記及個人信貸綜合管理混崗作業(yè)情況進(jìn)行專項檢查。

?

開展存款業(yè)務(wù)排查。該行加大存款業(yè)務(wù)風(fēng)險排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，加大對可疑交易和重點客戶、大額資金異動的監(jiān)測，嚴(yán)格落實大額賬戶定期對賬制度，防范存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險隱患。

?

開展“飛單”行為排查。為維護(hù)客戶、員工和銀行合法權(quán)益，杜絕“飛單”業(yè)務(wù)風(fēng)險事件的發(fā)生。該行以理財產(chǎn)品銷售的相關(guān)監(jiān)管政策、總省行的合規(guī)銷售制度為檢查依據(jù)，對總行明令嚴(yán)禁的行為進(jìn)行全面專項排查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題立即進(jìn)行徹底整改。組織全轄簽署拒絕私售承諾書。印發(fā)放置風(fēng)險警示卡，明確警示4類禁止行為。建立舉報及回訪機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)私售線索。讓員工時刻牢記行為紅線，保持警鐘長嗚。

?

開展員工行為排查。該行把加強(qiáng)員工行為管理作為防案控案的關(guān)鍵。一方面，落實常態(tài)化的案防承諾制度，明確案防責(zé)任；另一方面，持續(xù)加大員工行為管控力度，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度，加大對員工個人賬戶、個人貸款情況監(jiān)控，加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、大范圍舉債、長期離崗或頻繁請假等異常行為和社會交友、家庭變故等方面情況的監(jiān)督檢查力度。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，厘清責(zé)任，加大問責(zé)處理，提高問責(zé)懲戒的威懾力。

?

開展“屢查屢犯、屢糾屢錯”專項整治。該行有針對性地對“屢查屢犯，屢糾屢錯”問題進(jìn)行專項整治，將PBMS柜員狀態(tài)不及時調(diào)整、柜員未簽退低危風(fēng)險事件、員工代客戶簽名和員工代客戶辦理業(yè)務(wù)高危風(fēng)險事件作為重點治理風(fēng)險事件。將風(fēng)險事件作為今年“屢查屢犯，屢糾屢錯”風(fēng)險專項治理的重點。對本行排查、上級行抽查和外部檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，建立跟蹤報告制度，積極采取措施，全面整改到位。